Hartije od vrijednosti koje se vode na vlasničkom računu klijenata i na zbirnom kastodi računu nijesu vlasništvo kastodi banke i ne ulaze u njenu imovinu, ne mogu se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu, niti se mogu koristiti za izmirivanje obaveza ove banke prema trećim licima.
Imovina dobrovoljnog penzionog fonda nije vlasništvo kastodija, ovlašćene banke kod koje se vode sredstva, ni Centralne Depozitarne Agencije kod koje se vode hartije od vrijednosti i ne može biti predmet prinudne naplate, zaloge, hipoteke, ne može se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu društva za upravljanje, kastodija ili drugih lica, niti koristiti za izmirivanje obaveza člana dobrovoljnog penzijskog fonda i drugih lica prema trećim licima.
Hartije od vrijednosti koje se vode na zbirnom kastodi računu kod Centralne Depozitarne Agencije u ime kastodija, a za račun dobrovoljnog penzionog fonda, nijesu vlasništvo kastodija i ne ulaze u njihovu imovinu, ne mogu se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu, niti se mogu koristiti za izmirivanje obaveza ovih lica prema trećim licima.
Zakon o porezu na promet nepokretnosti (CG)9) banke , kada se pravo svojine na nepokretnosti obezbijeđeno po osnovu fiducije ili hipoteke prenosi na banku kao povjerioca i kada pravo svojine na nepokretnosti stiče u zamjenu za potraživanje u postupku naplate potraživanja po osnovu odobrenih kredita i u postupku reorganizacije dužnika banke u skladu sa propisima kojima se uređuje stečaj , pod uslovom da stečene nepokretnosti banke prodaju u roku od tri godine od dana sticanja.
Uputstvo o sadržaju zahtjeva za isplatu i načinu realizacije isplate deviznih sredstava građana položenih kod Dafiment banke AD Beograd i Banke privatne privrede DD Podgorica položenih preko preduzeća Jugoskandik DD Beograd (CG)- ugovor o oročavanju deviznih sredstava ( za Dafiment banku AD Beograd u likvidaciji );
Zakon o isplati deviznih sredstava građana položenih kod Dafiment banke AD Beograd i banke Privatne privrede DD Podgorica položenih preko preduzeća Jugoskandik DD Beograd (CG)Ovim zakonom uređuju se uslovi, način i rokovi isplate neisplaćenih oročenih deviznih sredstava građana po ugovorima o depozitu građana kod Dafiment banke AD Beograd u likvidaciji i ugovorima o oročavanju deviznih sredstava na deviznu štednju ( u daljem tekstu: devizna sredstva) kod Banke privatne privrede DD Podgorica, položenih preko preduzeća Jugoskandik DD Beograd, za građane sa prebivalištem u Crnoj Gori.
1) neisplaćeni oročeni depoziti građana umanjeni za iznose obračunatih ugovorenih kamata i iznose izvršenih isplata tih depozita, do dana stupanja na snagu ovog zakona, kod Dafiment banke AD Beograd u likvidaciji ;
Pravo na isplatu deviznih sredstava građana ( u daljem tekstu: deponent) iz člana 2 ovog zakona ima deponent koji ima ugovor o oročavanju deviznih sredstava sa Dafiment bankom AD Beograd u likvidaciji i ugovore o oročavanju sredstava na deviznu štednju i štednu knjižicu sa Bankom privatne privrede DD Podgorica, položenih preko preduzeća Jugoskandik DD Beograd, a kome isplata deviznih sredstava nije izvršena po zakonu države na čijoj teritoriji je sjedište banke .
1) ugovor o oročavanju deviznih sredstava (za Dafiment banku AD Beograd u likvidaciji );
Statut Centralne banke Crne Gore (CG)- otvaranju i zaključenju postupka stečaja i likvidacije banaka i finansijskih institucija, u skladu sa zakonom;
Odluka o minimalnim standardima za ulaganja banaka u nepokretnosti i osnovna sredstva (CG)Ulaganjima u nepokretnosti ne smatra se sticanje nepokretnosti u zamjenu za potraživanja u postupku restrukturiranja duga, u stečajnom postupku, odnosno postupku likvidacije nad dužnikom banke , u postupku reorganizacije dužnika u skladu sa propisima kojima se uređuje stečaj , ili u postupku izvršenja radi namirenja potraživanja banke , ukoliko od dana sticanja nepokretnosti nije prošlo više od četiri godine.
Zakon o Centralnoj banci Crne Gore (CG)3) sprovodi postupak stečaja i likvidacije banaka i finansijskih institucija u skladu sa zakonom;
8) odlučuje o otvaranju i zaključenju postupka stečaja i likvidacije banaka i finansijskih institucija, u skladu sa zakonom;
Odluka o bližim uslovima, načinu i postupku isplate garantovanih depozita (CG)Ukupan iznos depozita jednog deponenta se izračunava sabiranjem svih depozita toga deponenta kod banke u stečaju , uključujući i dospjelu kamatu na te depozite, do dana nastanka zaštićenog slučaja.
Od tako dobijenog iznosa oduzima se iznos svih njegovih dospjelih obaveza prema banci u stečaju na dan nastanka zaštićenog slučaja.
Deponentu koji ima veći iznos depozita od iznosa dospjelih obaveza prema banci u stečaju , Fond će isplatiti garantovani depozit do iznosa utvrđenog u članu 5 stav 3 Zakona.
Odluka o mjesečnim izvještajima koje banka dostavlja fondu za zaštitu depozita (CG)- u red označen sa 10 - kolona A unosi se stanje depozita lica koja su odgovorna za izradu revizije finansijskih izvještaja banke u periodu od tri godine prije otvaranja stečaja . Ako je revizor banke fizičko lice, onda su ovo depoziti tog fizičkog lica, a ako je revizor pravno lice, onda su ovo depoziti revizora pravnog lica i depoziti fizičkih lica koja su u tom pravnom licu odgovorni za reviziju (depoziti revizora koji je neposredno vršio reviziju i depoziti izvršnog
- u red označen sa 10 - kolona B unosi se broj depozita lica koja su odgovorna za izradu revizije finansijskih izvještaja banke u periodu od tri godine prije otvaranja stečaja . Ako je revizor banke fizičko lice, onda su ovo depoziti tog fizičkog lica, a ako je revizor pravno lice, onda su ovo depoziti revizora pravnog lica i depoziti fizičkih lica koja su u tom pravnom licu odgovorni za reviziju (depoziti revizora koji je neposredno vršio reviziju i depoziti izvršnog
- u red označen sa 10 - kolona C unosi se broj deponenata - lica koja su vršila reviziju finansijskih izvještaja banke u periodu od tri godine prije otvaranja stečaja . Ako je revizor banke fizičko lice, onda su ovo depoziti tog fizičkog lica, a ako je revizor pravno lice, onda su ovo depoziti revizora pravnog lica i depoziti fizičkih lica koja su u tom pravnom licu odgovorni za reviziju (depoziti revizora koji je neposredno vršio reviziju i depoziti izvršnog direktora
Pravila o postupku, troškovima i rokovima likvidacije investicionih fondova (CG)(2) U slučaju nemogućnosti sprovođenja likvidacije zajedničkog fonda od strane društva za upravljanje iz razloga naznačenih u stavu 1. ovoga člana, likvidaciju sprovodi depozitarna banka zajedničkog fonda. Ukoliko je depozitna banka fonda u stečaju ili je Nadležno tijelo privremeno ili trajno oduzelo dozvolu za rad depozitarnoj banci fonda, likvidaciju sprovodi ovlašćeni likvidator fonda imenovan od strane Komisije.
Zakon o platnom prometu u zemlji (CG)Centralna banka , narednog dana od dana izdavanja dozvole iz člana 33 ovog zakona , obavještava Centralni registar Privrednog suda o učesnicima u platnom sistemu za koje postupak stečaja ili likvidacije ne vodi Centralna banka .
Odluka o bankarskom ombudsmanu (CG)5) koje je bilo na rukovodećim poslovima u banci , odnosno finansijskoj instituciji ili drugom privrednom društvu u vrijeme kada je nad tim društvom otvoren stečajni postupak ili postupak likvidacije .
Pravila o obavljanju depozitarnih poslova (CG)Imovina investicionog fonda nije vlasništvo depozitara, ovlašćene banke kod koje se vode sredstva, ni Centralne Depozitarne Agencije kod koje se vode hartije od vrijednosti i ne može biti predmet prinudne naplate, zaloge, hipoteke, ne može se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu društva za upravljanje, depozitara ili drugih lica, niti koristiti za izmirivanje obaveza člana investicionog fonda i drugih lica prema trećim licima.
Zakon o bankama (CG)1) reputacije podnosioca zahtjeva koja se cijeni u odnosu na njegove finansijske i poslovne aktivnosti, uključujući i da li je nad imovinom podnosioca zahtjeva bio otvoren stečajni postupak i/ili da li je podnosilac zahtjeva - fizičko lice bilo na rukovodećim poslovima u banci ili drugom privrednom društvu u vrijeme kada je nad tim društvom otvoren stečajni postupak;
5) koje je bilo na rukovodećim poslovima u banci ili drugom privrednom društvu u vrijeme kada je nad tim društvom otvoren stečajni postupak ili postupak likvidacije , osim ako Centralna banka ocijeni da ne postoji odgovornost tog lica za stečaj , odnosno likvidaciju tog privrednog društva;
Zakon o zaštiti depozita (CG)Pravo na isplatu garantovanog depozita nema deponent kome je u toku postupka likvidacije banke isplaćen iznos do visine garantovanog depozita, a nad kojom je, nakon te isplate, otvoren stečajni postupak.
10) lica koja su vršila reviziju finansijskih izvještaja banke u periodu od tri godine prije otvaranja stečaja ;
3) lice koje je bilo član organa upravljanja ili je radilo na rukovodećim poslovima u banci na dan otvaranja stečajnog postupka ili u periodu od tri godine koje su prethodile otvaranju stečajnog postupka nad bankom ;
Stečajni upravnik banke je dužan da, u roku od 10 radnih dana od dana nastanka zaštićenog slučaja, u elektronskoj formi dostavi Fondu podatke, kao i potrebnu dokumentaciju za obračun i isplatu garantovanih depozita u skladu sa ovim zakonom.
Fond je dužan da, u stečajnom postupku koji je otvoren nad bankom , prijavi potraživanje u iznosu ukupne obaveze po osnovu garantovanih depozita stavljenih na raspolaganje deponentima, bez obzira da li su u trenutku prijave svi deponenti preuzeli sredstva koja su im stavljena na raspolaganje.