Na osnovu član 9 stav 1 tačka 11) Zakona o hartijama od vrijednosti ("Službeni list RCG", br. 59/00 i 28/06) i člana 41 st. 1 i 8 i člana 42 stav 2 Zakona o dobrovoljnim penzionim fondovima ("Službeni list RCG", br. 78/06 i 14/07), Komisija za hartije od vrijednosti, na sjednici od 07.09.2007. godine donosi

PRAVILA

O OBAVLjANjU KASTODI POSLOVA

(Objavljena u "Sl. listu RCG", br. 57 od 28. septembra 2007, 42/13)

I. OPŠTE ODREDBE

Član 1

Ovim pravilima propisuju se uslovi i način obavljanja kastodi poslova, vrste kastodi poslova i postupak za dobijanje dozvole za obavljanje kastodi poslova, u cilju sprovođenja odredaba zakona kojim se uređuju hartije od vrijednosti i zakona kojim se uređuju dobrovoljni penzioni fondovi.

Član 2

Kastodi poslove u Republici Crnoj Gori (u daljem tekstu: Republika) mogu obavljati banke sa sjedištem u Republici, koje za obavljanje ovih poslova dobiju prethodno odobrenje Centralne banke Crne Gore, u skladu sa zakonom (u daljem tekstu: kastodi banka).
Komisija za hartije od vrijednosti (u daljem tekstu: Komisija) izdaje kastodi banci dozvolu za obavljanje kastodi poslova ukoliko ta banka ima poseban organizacioni dio koji se bavi isključivo kastodi poslovima.

II. KASTODI POSLOVI

Član 3

Kastodi banka obavlja sljedeće kastodi poslove:
1) otvara i vodi račune hartija od vrijednosti kod Centralne Depozitarne Agencije u ime i za račun zakonitih imalaca - svojih klijenata (vlasnički račun klijenta);
2) otvara i vodi račune hartija od vrijednosti kod Centralne Depozitarne Agencije, u ime kastodi banke, a za račun zakonitih imalaca - svojih klijenata, odnosno u ime svojih klijenata koji nisu zakoniti imaoci tih hartija, a za račun zakonitih imalaca (zbirni kastodi račun);
3) izvršava naloge za prenos prava iz hartija od vrijednosti i naloge za upis prava trećih lica na hartijama od vrijednosti i stara se o prenosu prava iz tih hartija;
4) naplaćuje potraživanja od izdavalaca po osnovu dospjelih hartija od vrijednosti, kamata i dividendi za račun zakonitih imalaca tih hartija i stara se o ostvarivanju drugih prava koja pripadaju zakonitim imaocima hartija od vrijednosti koji su njeni klijenti;
5) obavještava akcionare o godišnjim skupštinama akcionarskih društava i zastupa ih na tim skupštinama, po ovlašćenju;
6) po ovlašćenju klijenta stara se o izvršavanju poreskih obaveza klijenta po osnovu hartija od vrijednosti čiji je klijent zakoniti imalac;
7) obavlja i druge poslove utvrđene ugovorom, u skladu sa zakonom i pravilima poslovanja kastodi banke.
Kada obavlja poslove iz stava 1 tač. 1) i 2) ovog člana, kastodi banka je dužna da se stara da na novčanom, odnosno vlasničkom računu klijenta ima dovoljno sredstava, odnosno hartija od vrijednosti na dan saldiranja.
Kada obavlja poslove iz stava 1 tačka 2) ovog člana, kastodi banka je dužna da vodi posebnu evidenciju o hartijama od vrijednosti i licima u čije ime obavlja te poslove, da podatke iz te evidencije čuva kao poslovnu tajnu i da ih zaštiti od neovlašćenog korišćenja, izmjena ili gubitaka.
Hartije od vrijednosti koje se vode na vlasničkom računu klijenata i na zbirnom kastodi računu nijesu vlasništvo kastodi banke i ne ulaze u njenu imovinu, ne mogu se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu, niti se mogu koristiti za izmirivanje obaveza ove banke prema trećim licima.

III. USLOVI ZA OBAVLjANjE KASTODI POSLOVA

Član 4

Kastodi banka može obavljati kastodi poslove pod uslovom da je član Centralne Depozitarne Agencije.

Član 5

Kastodi banka može obavljati kastodi poslove ako ispunjava uslove koji se odnose na kadrovsku, organizacionu i tehničku osposobljenost i druge uslove kojima se obezbjeđuju:
1) organizacija i funkcionisanje sistema unutrašnje kontrole poslovanja organizacionog dijela banke koji obavlja kastodi poslove,
2) takva raspodjela poslova i zadataka kojima se izbjegavaju mogući sukobi interesa između klijenata kastodi banke i zaposlenih u banci,
3) adekvatna zaštita povjerljivih informacija i podataka koji se odnose na klijente kastodi banke od neovlašćenog korištenja i zloupotrebe.

Član 6

Kastodi banka je dužna da ima dovoljan broj zaposlenih odgovarajuće struke i iskustva kako bi mogla da obavlja kastodi poslove, od čega obavezno mora imati zaposleno na neodređeno vrijeme jedno lice koje posjeduje dozvolu za obavljanje poslova brokera, dilera ili investicionog menadžera investicionog ili penzionog fonda.

Član 7

Komisija daje saglasnost na odluku nadležnog organa kastodi banke o imenovanju lica koje će rukovoditi poslovima posebnog organizacionog dijela kastodi banke koji te poslove obavlja.
Komisija daje saglasnost na pravila poslovanja kastodi banke.

Član 8

Informacioni sistem kastodi banke mora biti organizovan na način kojim se obezbjeđuje tačnost i pouzdanost pri prikupljanju, unosu, obradi i upotrebi podataka kojima raspolaže organizacioni dio kastodi banke koji obavlja kastodi poslove, tako da obezbjeđuje:
1) da se unos u bazu podataka vrši samo ako je unos takvih podataka odobren na način utvrđen aktima banke koji se odnose na rad organizacionog dijela banke koji obavlja kastodi poslove,
2) unos svih odobrenih podataka u bazu podataka,
3) da pristup bazama podataka, mogućnost unosa, izmjene i upotrebe podataka imaju samo ovlašćena lica banke,
4) redovnu provjeru tačnosti podataka,
5) da izvodi iz baze podataka moraju imati datum i vrijeme sastavljanja i biti ovjereni od strane ovlašćenog lica banke,
6) da kontinuitet rada informacionog sistema mora biti osiguran formiranjem sekundarne baze podataka,
7) da informacioni sistem ima rezervni izvor napajanja električnom energijom nezavisan od standardnog izvora kako bi se omogućio kontinuitet rada sistema,
8) da planovi i postupci za funkcionisanje informacionog sistema (računarske opreme, programa, aplikacije, baze podataka i telekomunikacije), za slučaj vanrednih okolnosti, moraju biti utvrđeni aktima kastodi banke koji se odnosi na rad organizacionog dijela banke za obavljanje kastodi poslova.

Član 9

Kastodi banka je dužna da ima računarsku opremu i programe koji obezbjeđuju funkcionisanje informacionog sistema u skladu sa članom 8 ovih pravila.
Kastodi banka je dužna da, u skladu sa obimom svojih poslova, obezbijedi odgovarajući broj kompjuterskih radnih stanica za obavljanje poslova koji se odnose na vođenje stanja na računima hartija od vrijednosti, prijema i izvršavanje naloga klijenata i obavljanje drugih poslova kastodi banke.
Komisija može imenovati stručno tijelo koje će izvršiti provjeru tehničko-tehnološke opremljenosti i adekvatnost informacionog sistema za obavljanje kastodi poslova.

Član 10

Organizacija poslovanja i sistematizacija radnih mjesta u organizacionom dijelu kastodi banke koji obavlja kastodi poslove mora biti izvršena na način koji obezbjeđuje da se svi poslovi kastodi banke obavljaju u skladu sa ovim pravilnikom i aktima kastodi banke.

Član 11

Opštim aktima kastodi banke kojima se uređuje poslovanje organizacionog dijela banke koji obavlja kastodi poslove utvrđuje se:
1) unutrašnja organizacija organizacionog dijela banke koji obavlja kastodi poslove i djelokrug pojedinih segmenata iz kojih se sastoji taj organizacioni dio, kao i međusobni odnos i način komunikacije i protoka dokumentacije i podataka između tog organizacionog dijela i drugih dijelova banke, kao i između