Isprave neophodne za upis osnivanja banke ili druge finansijske organizacije
Zakon o registraciji poslovnih subjekata (FBiH)Isprave potrebne za upis osnivanja banke ili druge finansijske organizacije
Zakon o registraciji poslovnih subjekata (BD)( Isprave potrebne za upis osnivanja banke ili druge finansijske organizacije)
Zakon o tržištu hartija od vrijednosti (RS)(4) Dozvolu za obavljanje kastodi poslova na teritoriji Republike Srpske može dobiti banka sa sjedištem u Federaciji Bosne i Hercegovine i Brčko Distriktu pod uslovom da ispunjava uslove za osnivanje i poslovanje propisane ovim zakonom i aktima Komisije.
Odluka o savjesnom postupanju članova organa banke (RS)(1) Nadzorni odbor banke je dužan da na adekvatan način, koji je primjeren veličini, značaju i kompleksnosti poslovanja banke , te nivou i profilu rizika u poslovanju, uspostavi kontrolne funkcije u banci . Pri tome je dužan donijeti interni akt kojim se za svaku kontrolnu funkciju propisuje minimalno sljedeće:
Zakon o bankama (FBiH)Zahtjev za izdavanje bankarske dozvole osnivači podnose Agenciji pismeno, a sadrži sljedeće podatke i isprave :
Zakon o registraciji poslovnih subjekata (RS)(1) Uz prijavu za upis u Registar osnivanja banke podnose se sljedeće isprave :
b) akt o osnivanju banke ili drugi odgovarajući akt ,
v) rješenje Agencije za bankarstvo o izdavanju dozvole za rad i saglasnost na akt o osnivanju i statut, odnosno druge isprave predviđene posebnim propisima,
v) potvrda banke o uplati novčanog uloga na privremeni račun, odnosno dokaz o tome da su stvari i prava stavljene na raspolaganje društvu, ukoliko je predviđena uplata novca, odnosno unošenje stvari i prava u društvo, aktom o osnivanju , čija je vrijednost procijenjena od strane ovlašćenog procjenitelja i
(1) Uz prijavu za upis u registar povećanja osnovnog kapitala društva sa ograničenom odgovornošću prilaže se odluka o povećanju osnovnog kapitala i izmjene osnivačkog akta ili drugog odgovarajućeg akta , kao i potvrda banke o uplati uloga, odnosno dokaz o unošenju novih uloga saglasno toj odluci.
Zakon o bankama (RS)Statutom banke obavezno se utvrđuje: sjedište, organizaciona struktura i djelatnost, nadležnosti, način rada organa banke , iznos osnivačkog i drugog kapitala, vrste, broj i nominalna vrijednost akcija i prava glasa vezana za akcije i način donošenja opštih akata .
Odluka o minimalnim standardima za upravljanje koncentracijom rizika banaka (RS)2. na osnovu prijedloga i akata iz tačke 1. ovog stava donese program za upravljanje koncentracijom rizika banke (u daljem tekstu: program) sa politikama za upravljanje koncentracijom rizika banke (u daljem tekstu: politike), procedure za uspostavu i primjenu procesa praćenja koncentracije rizika banke (u daljem tekstu: procedure), te planove tekućih i budućih potreba banke za kapitalom (u daljem tekstu: planovi) vezanim za takve koncentracije;
Odluka o minimalnim standardima za upravljanje kreditnim rizikom i klasifikacija aktive banaka (RS)... Banka je dužna da uspostavi ... dokumentacije ...
Odluka o minimalnim standardima za upravljanje kreditnim rizikom i klasifikacija aktive banaka (FBiH)... Banka je dužna da uspostavi ... dokumentacije ...
Pravilnik o obavljanju kastodi poslova (RS)a) akt o osnivanju organizacionog dijela banke ;
Zakon o registraciji poslovnih subjekata (RS)<lat>b</lat>. akt o osnivanju banke ;
<lat>d</lat>. rješenje Agencije za bankarstvo o izdavanju dozvole za rad, kao i saglasnost na akt o osnivanju i statut;
<lat>b</lat>. potvrda banke o uplati novčanog uloga na privremeni račun, odnosno dokaz o tome da su stvari i prava stavljeni na raspolaganje društvu ukoliko je predviđena uplata novca, odnosno unošenje stvari i prava u društvo aktom o osnivanju ; i
(1) Uz prijavu za upis u registar povećanja osnovnog kapitala društva sa ograničenom odgovornošću podnose se odluka o povećanju osnovnog kapitala i izmjene osnivačkog akta , odnosno statuta društva donesene u skladu sa statutom društva, potvrda banke o uplati uloga, odnosno dokaz o unošenju novih uloga saglasno toj odluci, odnosno, po potrebi saglasnost nadležnog organa za sticanje značajnog ili većinskog učešća kapitala.
Pravilnik o unutrašnjoj organizaciji i sistematizaciji radnih mjesta u Ministarstvu finansija (RS)... Uspostavlja , dokumentuje ... banaka ... banku ...
Odluka o minimalnim standardima za upravljanje kreditnim rizikom i klasifikacija aktive banaka (RS)... Banka je dužna da uspostavi ... dokumentacije ...
Odluka o minimalnim standardima aktivnosti banaka na sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti (RS)na početku uspostavljanja poslovnih odnosa. Međutim, da bi se osiguralo da su dokumenti još uvijek važeći i relevantni, banke su dužne da sprovode redovne preglede već postojećih dokumenata . Isto tako banke su dužne da sprovode ovakve preglede u svim slučajevima kada se obavljaju značajne transakcije, kada se pojavljuju značajne promjene u načinu na koji klijent koristi račun za obavljanje transakcija i kada banka značajno mijenja standarde za dokumentovanje ...
... uspostavljanja poslovnih odnosa sa novim klijentima, kao i u slučajevima iz prethodnog stava, banke su dužne da izvrše verifikaciju klijentovog identiteta koristeći pouzdane, nezavisne izvore dokumenata , podataka ili informacija (identifikacioni podaci). Verifikacija identiteta klijenta mora se okončati prije završetka uspostavljanja poslovnog odnosa, odnosno u toku bankarskog dana u kojem se poslovni odnos uspostavlja ... uspostavljanja ... uspostavljen ...
Banke ne mogu otvoriti račun niti obavljati poslovanje sa klijentom koji insistira na njegovoj anonimnosti ili koji se prilikom identifikacije koristi lažnim imenom, prezentuje netačne identifikacione podatke i krivotvorenu dokumentaciju . U ovakvim slučajevima banke mogu odbiti otvaranje računa, odnosno uspostavljanje poslovnog odnosa sa klijentima bez obaveze davanja obrazloženja. U ovim slučajevima nužno je sačiniti zabilješku o poslovnom kontaktu sa klijentom i o tome obavijestiti FOO.
Uputstvo za licenciranje i druge saglasnosti Agencije za bankarstvo (RS)... Osnivači prilažu i izjavu o ulogu u stvarima i pravima, koji će služiti neposredno i isključivo bankarskim poslovima, odnosno poslovnoj funkciji banke (zgrada, poslovni prostor, računarska oprema i slična imovina). Ulog u stvarima i pravima izražava se u novcu, pa osnivači uz ovu izjavu prilažu i akt ... osnivača ... banke ... banku ... osnivački ... osnivač ...
ako dokumentacija o osnivanju banke ili osnivački kapital banke ne odgovaraju zahtjevima Zakona o bankama Republike Srpske ili aktima sačinjenim na osnovu istog, odnosno ovog uputstva;
Utvrđivanja da je dozvola za rad banke izdata na osnovu nezakonitih ili lažnih isprava , odnosno da postoje druge nepravilnosti koje se tiču zahtjeva za izdavanje dozvole. ABRS navedene činjenice može utvrditi u postupku kontrole ispunjavanja uslova osnivanja banke ili na drugi način.