Izdavanje čeka i sredstava bezgotovinskog plaćanja bez pokrića
Pravilnik o izdavanju kratkoročne vize (viza "C") i aerodromske tranzitne vize (viza "A") u diplomatsko konzularnim predstavništvima Bosne i Hercegovine (BiH)c) sredstvima bezgotovinskog plaćanja (putnički čekovi , kreditne kartice i dr.) općeprihvaćenim od bankarskog sistema BiH ili sredstva koje omogućuje podizanje novca u BiH ili garancije banke iz BiH koja priznaje bezgotovinske vidove plaćanja koje stranac posjeduje, uz uslov da nije riječ o kratkoročnim uplatama većih iznosa s ciljem lažnog prikazivanja stvarnog finansijskog stanja (kredibiliteta),
Zakon o bankama (RS)7. izdavanje i upravljanje sredstvima plaćanja (uključujući kreditne kartice, putne i bankarske čekove ),
Uputstvo o carinskom postupku u putničkom prometu (BiH)(1) Kontrolu unošenja i iznošenja efektivnog stranog novca, vrijednosnih papira i vrijednosnica koje glase na strana sredstva plaćanja u putničkom prometu vrše carinski organi na graničnim prijelazima u skladu sa odredbama Odluke o iznošenju strane gotovine i čekova ("Službene novine Federacije BiH", broj 58/10) i Uredbe o iznošenju i unošenju efektivnog stranog novca, konvertibilnih maraka, čekova i hartija od vrijednosti ("Službeni glasnik RS", br. 16/05 i 15/07).
Pravilnik o vrstama fiskalnih uređaja, tehničkim i funkcionalnim karakteristikama dijelova fiskalnih sistema, vrstama servisiranja i resetiranja i oznakama dijelova fiskalnih sistema (FBiH)(5) Fiskalni uređaj treba da posjeduje operativnu memoriju takve izrade da omogući razvrstavanje prometa prema sredstvima plaćanja (gotovina, kartica, virman, ček ). Fiskalni uređaj treba da onemogući registriranje reklamiranog prometa po načinu plaćanja "gotovina" ukoliko je službeni ulog gotovine u kasi manji od iznosa reklamacije.
Uputstvo o vođenju poslovnih knjiga i načinu formiranja i arhiviranja spisa (RS)Kod štednih knjižica i čekova koji su predati kao sredstvo plaćanja , u koloni 4 Depozitne knjige navode se nominalni iznosi, u koloni 5 naziv, broj štedne knjižice, broj čekova i naziv banke.
Odluka o utvrđivanju računovodstvene politike za budžetske korisnike i trezor (BD)... sredstva i plemeniti metali evidentiraju se efektivni i žiralni novac, valute i devize, kao i plemeniti metali prema nazivima računa. Na računu 111100- žiro i tekući računi, evidentira se depozitni novac, ako je na osnovu ugovora ovaj račun može preći u pasivan i tada se bilansira pod brojem računa 311400 - obaveze po tekućim računima. Na računima 111200 izdvojena novčana sredstva i akreditivi, za isplatu čekova ... sredstva ... plaćanje ...
Pravilnik o budžetskim klasifikacijama, sadržini računa i primjeni kontnog plana za korisnike prihoda budžeta Republike, opština, gradova i fondova (RS)(5) Ostala novčana sredstva i ekvivalenti obuhvataju čekove , akceptne naloge, platne kartice i ostalu neklasifikovanu gotovinu i gotovinske ekvivalente u domaćoj i stranoj valuti.
Odluka o načinu i uslovima pod kojima rezidenti u poslovanju s nerezidentima mogu primiti naplatu ili izvršiti plaćanje u stranoj gotovini i gotovini u konvertibilnim markama (FBiH)Za svako plaćanje nerezidentima u stranoj gotovini i čekovima , rezidenti iz tačke <lat>II</lat>. ove Odluke dužni su podići sredstva sa svog deviznog računa u banci ili ih kupiti od banke.
Zakon o deviznom poslovanju (FBiH)5. Strana sredstva plaćanja su: devize, strana gotovina, čekovi i ostali novčani instrumenti koji glase na stranu valutu i koji su unovčivi u stranoj valuti. Devize su novčana potraživanja od inostranstva. Strana gotovina (novčanice i kovani novac) je novčano potraživanje od centralne banke ili države koja je izdala novac. Čekovi i ostali novčani instrumenti koji glase na stranu valutu i koji su unovčivi u stranoj valuti su novčana potraživanja od izdavatelja.
Zakon o poštanskim uslugama Republike Srpske (RS)(1) Finansijske poštanske usluge su usluge koje Pošta pruža preko jedinica poštanske mreže za pružanje univerzalnih poštanskih usluga, kojima se obezbjeđuju različiti oblici žiralnih plaćanja , te doznaka gotovog novca i čekova , koje upućuju fizička i pravna lica ili su takva sredstva njima upućena.
Pravilnik o izgledu fiskalnih, nefiskalnih i testnih dokumenata, značenju pojedinih podataka sadržanih u fiskalnim dokumentima i konturama, obliku i sadržaju fiskalnog loga (FBiH)c) fiksni tekst: "Gotovina", " Ček ", "Kartica" ili "Virman", za uplatu odgovarajućim sredstvom plaćanja , i jedan ili više znakova razmaka ili se prelazi u novi red,
c) fiksni tekst "Gotovina", " Ček ", "Kartica" ili "Virman", za uplatu odgovarajućim sredstvom plaćanja , i jedan ili više znakova razmaka ili se prelazi u novi red,
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti (BiH)g) Gotovina podrazumijeva novčanice i kovani novac koji je u opticaju kao zakonsko sredstvo plaćanja u Bosni i Hercegovini, kao i ostala sredstva plaćanja (putnički čekovi , lični čekovi , bankovni čekovi , poštanske doznake , te ostala sredstva plaćanja u takvom obliku da se titular mijenja po uručenju).
Pravilnik o postupanju kod izdavanja viza u diplomatsko-konzularnim predstavništvima Bosne i Hercegovine i tehničkim pitanjima uslova izdavanja aerodromske tranzitne vize (viza a) i tranzitne vize (viza b (BiH)c) sredstvima bezgotovinskog plaćanja (putnički čekovi , kreditne kartice i dr.) općeprihvaćenim od bankarskog sistema BiH, odnosno garancijom banke iz BiH koja priznaje bezgotovinske vidove plaćanja koje stranac posjeduje ili sredstvima koja omogućavaju podizanje novca u BiH,
Pravilnik o radu notara (FBiH)iznosi se upisuju u depozitnu knjigu brojkama i moraju se sabrati, čim se stranica potpuno ispiše; a rezultat sa jedne stranice se prenosi automatski na sljedeću stranicu. Kod štednih knjižica i čekova , koji budu predati kao sredstva plaćanja , u koloni 4 se navode nominalni iznosi; u koloni 5 se navode nazivi štednih knjižica i njihovi brojevi, kao i brojevi čekova te naziv banke. Vrijednosni papiri se upisuju prema vrsti, nominalnoj vrijednosti, broju komada, serijama i brojevima ili
Pravilnik o pokriću troškova vraćanja i stavljanja stranca pod nadzor (BiH)(2) Oduzimanje novčanih sredstava od stranca neće ga dovesti u nepovoljan položaj tako što će mu se ostaviti dovoljan iznos novca neophodan za ishranu i druge osnovne potrebe u toku putovanja do odredišta povratka. Pod novčanim sredstvima podrazumijeva se gotovina u domaćoj ili stranoj konvertibilnoj valuti te bezgotovinska sredstva plaćanja kao što su putni čekovi ili vaučeri.
Pravilnik o izdavanju viza za dugoročni boravak (viza D) i postupanju kod izdavanja takvih viza (BiH)c) posjedovanje sredstava bezgotovinskog plaćanja (putnički čekovi , kreditne kartice i sl.), prihvaćenih od bankarskog sustava BiH, sredstva koja omogućuju podizanje novca u BiH ili jamstva banke iz BiH koja priznaje bezgotovinske vidove plaćanja koje stranac posjeduje,
Pravilnik o tehničkim i funkcionalnim karakteristikama fiskalne kase, sadržaju formulara i načinu ispitivanja uzorka tipa fiskalne kase (RS)33. Vrijednost čeka kao sredstva plaćanja sa najmanje devet cifara ČEK : ######<lat>N,NN</lat> +
34. Vrijednost čeka kao sredstva plaćanja sa najmanje devet cifara ČEK : ######<lat>N,NN</lat> +
39. Vrijednost čeka kao sredstva plaćanja sa najmanje devet cifara ČEK : ######<lat>N,NN</lat> +
41. Vrijednost čeka kao sredstva plaćanja sa najmanje devet cifara ČEK : ######<lat>N,NN</lat> +
19. Vrijednost čeka kao sredstva plaćanja ČEK : ######<lat>N,NN</lat> +
Pravilnik o izgledu fiskalnih dokumenata, značenju pojedinih podataka sadržanih u fiskalnim dokumentima i konturama fiskalnog loga (RS)v) fiksni tekst: "GOTOVINA", " ČEK ", "KARTICA" ili "VIRMAN", za uplatu odgovarajućim sredstvom plaćanja i jedan ili više znakova razmaka ili se prelazi u novi red,
v) fiksni tekst: "GOTOVINA", " ČEK ", "KARTICA" ili "VIRMAN", u zavisnosti od sredstva plaćanja , i jedan ili više znakova razmaka ili se prelazi u novi red,
Pravilnik o radu notara (RS)Novčani iznosi se upisuju u Depozitnu knjigu brojkama i moraju se sabrati, čim se stranica potpuno ispiše, a rezultat sa jedne stranice se prenosi automatski na sljedeću stranicu. Kod štednih knjižica i čekova , koji budu predati kao sredstva plaćanja , u koloni 4 se navode nominalni iznosi; u koloni 5 se navode nazivi štednih knjižica i njihovi brojevi, kao i brojevi čekova te naziv banke. Vrijednosni papiri se upisuju prema vrsti, nominalnoj vrijednosti, broju komada, serijama i brojevima
Zakon o Centralnoj banci Bosne i Hercegovine (BiH)... sredstvo plaćanja , da li u Bosni i Hercegovini ili u inostranstvu, ček , vrijednosni papir ili karticu, bilo da je izražena u valuti Bosne i Hercegovine ili drugoj valuti; ili (ii) ako posjeduje, prenosi ili izdaje takvu novčanicu, kovani novac, ček ... čekova ...
Zajmodavac nije u povjerilačkoj docnji, iako nije naplatio tražbinu realizacijom čeka koji mu je u momentu zaključenja ugovora kao sredstvo obezbjeđenja plaćanja dao zajmoprimac, ako je ugovoreni rok vraćanja zajma duži od roka u kome se ček mogao podnijeti na isplatu.