Izdavanje čeka i sredstava bezgotovinskog plaćanja bez pokrića
(2) Kaznom iz stava 1 ovog člana kazniće se i ko izda ili stavi u promet ček , mjenicu, kakvu garanciju ili kakvo drugo sredstvo plaćanja ili obezbjeđenja plaćanja , iako zna da za to nema pokrića i time sebi ili drugom pribavi protivpravnu imovinsku korist u iznosu koji prelazi pet stotina eura.
Odluka o kontnom okviru za banke (CG)... sredstva stečena po osnovu naplate potraživanja (koja ne ispunjavaju uslove priznavanja u okviru pozicije sredstva namijenjena prodaji), odložena poreska aktiva,tekuća poreska sredstva , plemeniti metali, potraživanja po osnovu čekova ... naplaćeni ... sredstva ...
Pravilnik o bližoj evidenciji o izvršenim kontrolama fizičkog unošenja i iznošenja sredstava plaćanja preko državne granice (CG)Sredstva plaćanja , u smislu ovog pravilnika, su: gotovi novac (novčanice i kovani novac) koji je u opticaju kao sredstvo plaćanja ; instrumenti plaćanja (uključujući čekove , mjenice i naloge za transfer novca) koji su na ime donosioca, indosirani bez ograničenja, napisani na ime fiktivnog korisnika ili u drugoj formi i nepotpuni instrumenti ( čekovi , mjenici i nalozi za transfer novca) koji su potpisani, bez navođenja imena korisnika.
Pravilnik o vizama i viznim obrascima (CG)Dokazom o posjedovanju sredstava za izdržavanje za vrijeme boravka u Crnoj Gori smatra se potvrda, odnosno drugi dokaz o stanju na bankovnom računu stranca u crnogorskoj ili stranoj banci ili druga odgovarajuća potvrda o posjedovanju sredstava ili o redovnim prihodima, kao i novčana sredstva u gotovini i sredstva bezgotovinskog plaćanja (putnički čekovi , kreditne kartice i dr).
Odluka o izvještajima koje banke dostavljaju Centralnoj banci Crne Gore (CG)Ako je za čekove i mjenice prezentirane radi naplate ili upućene na naplatu korespondent odobrio izvještajnu banku, a odobrena sredstva su odmah raspoloživa za povlačenje, iznos takvih čekova i mjenica se obuhvata stavkom računa depozita kod drugih depozitnih institucija;
Iznosi za koje banka još uvijek nije odobrena i iznosi koji predstavljaju čekove i mjenice za koje je banci već izvršeno odobrenje sredstava , ali koje ne može odmah povlačiti, smatraju se "nenovčanim sredstvima u procesu naplate ".
Uputstvo o operativnim procedurama koje banke primjenjuju u obavljanju poslova platnog prometa u međubankarskom platnom sistemu i žiro sistemu čiji je operater centralna banka cg (CG)propisom ili ugovorom uslovljeno podnošenjem propratne dokumentacije, je u formalno-logičkom smislu ispravan ako je podnesena propratna dokumentacija usklađena sa posebnim propisom odnosno ugovorom i ako su podaci sa naloga usklađeni sa podacima sadržanim u toj dokumentaciji (isplata zarada, gotovinske isplate, akreditiv, garancije, pismeno ovlašćenje dužnika, hartije od vrijednosti, ček , mjenica, drugi instrumenti raspolaganja sredstvima ... plaćanja ...
- nalozi za naplatu koje ispostavlja povjerilac u skladu sa ovlašćenjem dobijenim od dužnika (pismeno ovlašćenje, naplata dospjelih hartija od vrijednosti i drugih instrumenata plaćanja odnosno instrumenata raspolaganja sredstvima sa računa i instrumenata obezbjeđenja plaćanja - npr. mjenica, ček , bankarska i carinska garancija i sl.).
Odluka o jedinstvenom planu računa za obavljanje platnog prometa u međubankarskom platnom sistemu i žiro sistemu čiji je operater Centralna banka CG (CG)1) Na računu 531 - Račun pokrivenih čekova , vodi se evidencija o uplaćenim , odnosno prenesenim novčanim sredstvima na osnovu kojih banka izdaje pokrivene čekove , kojima klijent banke vrši plaćanja .
Zakon o potvrđivanju akata Svetskog poštanskog saveza (mp)3.2. Poštanski ček se takođe može dati trećim licima kao sredstvo plaćanja , na osnovu sporazuma između uprava ugovornica.
Ugovor između Vlade Crne Gore i Vlade Kraljevine Belgije o policijskoj saradnji (mp)- falsifikovanje (proizvodnja, krivotvorenje, transformacija i distribucija) sredstava plaćanja , čekova i hartija od vrijednosti;
Pošto se plaćanje čekom smatra izvršenim tek u momentu realizacije čeka , to korisnik društvenih sredstava koji plaća čekom nema osnova da pre prijema obaveštenja od banke da je ček realizovan, knjiži iznos na koji je ček izdat kao rashod i da se time razduži prema odnosnom dobavljaču za taj iznos.