Прилог 4

Образац 1 – ПЛАН ИСПЛАТЕ ДЕПОЗИТА

ПЛАН ИСПЛАТЕ ДЕПОЗИТА

______________________________________

(пословно име и седиште банке)

______________________________________

(телефон/факс банке)

______________________________________

(датум израде плана исплате депозита)

Валута: ___________	Премија за депозит: _____________
Износ депозита: _________	Номинална каматна стопа: фиксна/варијабилна _______%	Ефективна каматна стопа: _______%

1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
Период	Датум доспећа	Уплата депозита	Приписи у корист корисника	Издаци у вези с депозитом	Други издаци у вези с депозитом	Исплата депозита	Исплата камате	Друге исплате	Стање депозита	Опис	Нето новчани ток	Дисконтовани нето новчани ток
0
1
2
3
...
Укупно:

Напомене: Исказана ефективна каматна стопа важи на дан израде плана исплате депозита.

Додатно појашњење:*

______________________________________

(име и презиме, ЈМБГ и потпис корисника)

* Образложење због чега је ефективна каматна стопа мања од уговорене каматне стопе или због чега се не може израчунати.

Образац 2 – ПЛАН ОТПЛАТЕ КРЕДИТА

ПЛАН ОТПЛАТЕ КРЕДИТА

_______________________________________

(пословно име и седиште даваоца кредита)

_______________________________________

(телефон/факс даваоца кредита)

_______________________________________

(датум израде плана отплате кредита)

Валута: ___________	Премија за депозит: _____________
Износ депозита: _________	Номинална каматна стопа: фиксна/варијабилна _______%	Ефективна каматна стопа: _______%

1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
Период	Датум доспећа	Исплата кредита	Друге исплате	Ануитет	Уплата главнице	Уплата камате	Друге уплате/трошкови	Стање кредита	Токови новчаног депозита (колатерал)	Опис	Нето новчани ток	Дисконтовани нето новчани ток
0
1
2
3
...
Укупно:

Напомена: Исказана ефективна каматна стопа важи на датум израде плана отплате кредита.

Додатно појашњење:*

______________________________________

(име и презиме, ЈМБГ и потпис корисника)

** Код уговора с променљивом каматном стопом потребно је нагласити да подаци из плана отплате важе само до тренутка промене те каматне стопе.

Образац 3 – ПЛАН ОТПЛАТЕ ЛИЗИНГА

ПЛАН ОТПЛАТЕ ЛИЗИНГА

________________________________________

(пословно име и седиште даваоца лизинга)

________________________________________

(телефон/факс даваоца лизинга)

________________________________________

(датум израде плана отплате лизинга)

Предмет лизинга: __________________________________________

Валута и курс обрачуна: __________________

Ефективна каматна стопа: ____________%

Номинална каматна стопа: фиксна/варијабилна

___________________%

Преостала вредност: __________

1	2	3	4 (5+6)	5	6	7	8	9	10 (5+6+7)-3	11
Период	Датум доспећа	Износ нето финансирања	Рата лизинг накнаде	Амортизована вредност предмета лизинга	Камата	Друге уплате	Неамортизована вредност предмета лизинга	Опис	Нето новчани ток	Дисконтовани нето новчани ток
0
1
2
3
...
Укупно:

Напомена: Исказана ефективна каматна стопа важи на датум израде плана отплате лизинга.

Додатно појашњење:*

______________________________________

(име и презиме, ЈМБГ и потпис корисника)

* Образложење због чега је ефективна каматна стопа мања од уговорене каматне стопе или због чега се не може да израчунати.