Na osnovu čl. 136, 139. i 302. Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 31/11), člana 17. Zakona o Agenciji za osiguranje depozita ("Službeni glasnik RS", br. 61/05, 116/08 i 91/10) i člana 3. Pravilnika o Fondu za zaštitu investitora Komisije za hartije od vrednosti ("Službeni glasnik RS", broj 44/12),
Upravni odbor Agencije na 27. sednici održanoj 13. jula 2012. godine, donosi

PRAVILA POSLOVANjA

ORGANIZATORA FONDA ZA ZAŠTITU INVESTITORA

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 81 od 17. avgusta 2012)

Opšte odredbe

Član 1.

Ovim pravilima detaljnije se uređuje formiranje, poslovanje i način rada Fonda za zaštitu investitora (u daljem tekstu: Fond), uplata doprinosa, upravljanje sredstvima Fonda, kao i utvrđivanje, obračun i isplata osiguranih iznosa potraživanja.

Član 2.

Danom donošenja rešenja Komisije za hartije od vrednosti (u daljem tekstu: Komisija) o davanju dozvole za organizatora Fonda, Agencija za osiguranje depozita postaje organizator Fonda.
Agencija za osiguranje depozita upravlja Fondom, preduzima sve radnje u ime Fonda i vrši zastupanje u svim poslovima pred državnim, sudskim, upravnim i drugim organima u cilju zaštite i ostvarivanja svih njegovih prava.

Član 3.

U smislu ovih pravila, sledeći izrazi imaju navedeno značenje:
1. Organizator Fonda je Agencija za osiguranje depozita (u daljem tekstu: organizator Fonda).
2. Članovi Fonda su subjekti određeni Zakonom o tržištu kapitala (u daljem tekstu: Zakon), Pravilnikom o Fondu za zaštitu investitora Komisije i ovim pravilima.
3. Klijent je pravno ili fizičko lice, domaće ili strano, koje ima potpisan ugovor sa članom Fonda, a čija su potraživanja zaštićena u skladu sa odredbama Zakona.
4. Sredstva klijenta su finansijski instrumenti i novčana sredstva.
5. Rešenje Komisije o utvrđivanju osiguranog slučaja je akt Komisije kojim se utvrđuje nemogućnost člana Fonda da ispuni svoje dospele obaveze prema klijentima, uključujući novčana sredstva koja duguje klijentima i finansijske instrumente koje drži za račun klijenata, a ne postoje izgledi da će se okolnosti u dogledno vreme značajno izmeniti.

Član 4.

Svrha Fonda je zaštita potraživanja klijenata članova Fonda, koja član Fonda nije u mogućnosti da isplati i/ili vrati klijentu ukoliko nastupi osigurani slučaj.
Osigurani slučaj nastupa:
1. kada se nad članom Fonda otvori stečajni postupak, ili
2. kada Komisija donese rešenje o utvrđivanju osiguranog slučaja.

Član 5.

Fond osigurava novčana potraživanja klijenata i potraživanja klijenata za povraćaj finansijskih instrumenata koje član Fonda duguje klijentu ili koja pripadaju klijentu, nastala po osnovu obavljanja sledećih investicionih usluga i aktivnosti:
1. upravljanje portfoliom i
2. čuvanje i administriranje finansijskim instrumentima za račun klijenata, uključujući čuvanje instrumenata i sa tim povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom.

Član 6.

Potraživanja klijenata osigurana su do iznosa od 20.000 evra u dinarskoj protivvrednosti po klijentu člana Fonda.

Članovi Fonda

Član 7.

Članovi Fonda su društva sa registrovanim sedištem u Republici Srbiji, kada obavljaju sledeće aktivnosti, i to:
1. investiciono društvo koje je ovlašćeno da drži novčana sredstva klijenata, odnosno kada obavlja usluge upravljanja portfoliom i čuvanje i administriranje finansijskim instrumentima za račun klijenata, uključujući čuvanje instrumenata i sa tim povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom;
2. kreditna institucija koja obavlja usluge čuvanja i administriranja finansijskim instrumentima za račun klijenata, uključujući čuvanje instrumenata i sa tim povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom;
3. društvo za upravljanje kada pruža usluge upravljanja portfoliom klijentima koji nisu investicioni fondovi, kao i dodatne usluge čuvanja i administriranja finansijskim instrumentima za račun klijenta i sa tim povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom.

Prijem u članstvo

Član 8.

Društva iz člana 7. ovih pravila dužna su da organizatoru Fonda podnesu zahtev za prijem u članstvo Fonda, koji je sastavni deo ovih pravila, i uplate inicijalni doprinos.
Organizator Fonda izdaje potvrdu o prijemu u članstvo Fonda društvu koje je ispunilo uslove iz prethodnog stava.

Prestanak članstva u Fondu

Član 9.

Članstvo u Fondu prestaje:
1. kada član Fonda trajno prestane da obavlja investicione usluge i aktivnosti iz člana 5. ovih pravila,
2. kada se članu Fonda trajno oduzme dozvola za rad,
3. prestankom postojanja člana.

Član 10.

Član Fonda kome je prestalo članstvo u Fondu dužan je da uplati redovni doprinos za period u kom je bio član Fonda, kao i da izmiri sva postojeća dugovanja prema Fondu pre prestanka njegovog članstva.

Doprinosi članova Fonda

Član 11.

Član Fonda je dužan da uplaćuje doprinose Fondu koji se sastoje od inicijalnog i redovnog doprinosa.
Sredstva uplaćena na ime doprinosa su bespovratna.

Inicijalni doprinos

Član 12.

Inicijalni doprinos uplaćuje se na račun organizatora Fonda prilikom podnošenja zahteva za prijem u članstvo Fonda.
Inicijalni doprinos iznosi 5.000 evra i plaća se u dinarskoj protivvrednosti po srednjem kursu Narodne banke Srbije na dan uplate.
Kreditna institucija koja obavlja poslove ovlašćene banke i kastodi banke, tretiraće se kao jedan član pri uplati inicijalnog doprinosa.

Redovni doprinos

Član 13.

Članovi Fonda dužni su da Fondu uplaćuju redovni tromesečni doprinos u skladu sa aktom organizatora Fonda koji odobrava Komisija.
Organizator Fonda dostavlja fakturu sa obračunatim iznosom redovnog doprinosa članovima Fonda na jedan od sledećih načina: poštom, faksom i/ili elektronskim putem.
Član Fonda je dužan da uplati iznos redovnog doprinosa najkasnije u roku od pet radnih dana od dana prijema fakture.

Član 14.

Ukoliko član Fonda ne uplati doprinos iz člana 13. ovih pravila u propisanom roku ili ne uplati celokupan iznos, na neplaćeni iznos organizator Fonda obračunava zakonsku zateznu kamatu.
O svakom neispunjenju ili neurednom ispunjenju obaveze člana Fonda prema Fondu, organizator Fonda će bez odlaganja obavestiti Komisiju.

Obračun redovnog doprinosa

Član 15.

Redovni doprinos člana Fonda ne može biti veći od 5% od ukupnih prihoda, na tromesečnom nivou, ostvarenih po osnovu upravljanja portfoliom i čuvanja i administriranja finansijskim instrumentima za račun klijenata, uključujući čuvanje instrumenata i sa tim povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom.
Obračun redovnog doprinosa organizator Fonda bliže propisuje svojim aktom koji odobrava Komisija.

Sredstva Fonda

Član 16.

Sredstva Fonda sastoje se od:
1. doprinosa članova Fonda,
2. potraživanja naplaćenih u stečajnom postupku nad članom Fonda, i
3. prihoda od ulaganja sredstava Fonda.
Sredstva Fonda drže se na posebnom računu otvorenom kod Narodne banke Srbije.

Član 17.

U skladu sa investicionom politikom organizatora Fonda, sredstva Fonda mogu se ulagati u:
1. finansijske instrumente koje izdaje Republika Srbija ili Narodna banka Srbije,
2. dužničke hartije od vrednosti za koje garantuje Republika Srbija,
3. druge finansijske instrumente koji donose prihod uz odobrenje Komisije, i
4. oročene depozite kod banaka.
Sredstva Fonda se koriste za isplatu osiguranih potraživanja klijenata članova Fonda i ne mogu se koristiti u druge svrhe, niti mogu biti predmet potraživanja prema članu Fonda ili organizatoru Fonda.

Naknada za upravljanje Fondom

Član 18.

Članovi Fonda dužni su da organizatoru Fonda plaćaju godišnju naknadu za upravljanje Fondom, u skladu sa aktom organizatora Fonda koji odobrava Komisija.
Iznos naknade utvrđuje se do 15. novembra tekuće godine za narednu godinu. Obaveštenje o iznosu naknade, kao i rokovima i uslovima plaćanja organizator Fonda dostavlja svim članovima Fonda i objavljuje na svojoj internet stranici.
Iznos naknade novim članovima Fonda obračunavaće se od dana prijema u članstvo Fonda.
Iznos naknade članovi Fonda uplaćuju na račun organizatora Fonda najkasnije u roku od pet radnih dana od dana prijema obaveštenja organizatora Fonda.
O neispunjenju ili neurednom ispunjenju obaveze člana Fonda iz prethodnog stava, organizator Fonda bez odlaganja obaveštava Komisiju.
Sredstva prikupljena na ime naknade za upravljanje Fondom, organizator Fonda može koristiti za:
1. pokriće troškova nastalih u postupku isplate osiguranih potraživanja klijenata,
2. pokriće administrativnih troškova nastalih u postupku naplate potraživanja organizatora Fonda iz stečajne mase člana Fonda,
3. pokriće troškova zarada zaposlenih u Agenciji za osiguranje depozita kao organizatoru Fonda koji obavljaju poslove upravljanja Fondom,
4. pokriće troškova ulaganja sredstava Fonda,
5. pokriće ostalih troškova