Na osnovu člana 17. stav 1. i člana 38. stav 1. tačka 4. Zakona o Narodnoj banci Jugoslavije ("Službeni list SRJ", br. 32/93, 41/94 i 61/95), guverner Narodne banke Jugoslavije donosi

ODLUKU

O USLOVIMA ODOBRAVANjA I KORIŠĆENjA KREDITA ZA ODRŽAVANjE LIKVIDNOSTI BLAGAJNIČKOG PLATNOG PROMETA BANAKA

(Objavljena u "Sl. listu SRJ", br. 16 od 28. marta 1999)

1.
Radi održavanja dnevne likvidnosti banaka, Narodna banka Jugoslavije može banci odobriti kredit za održavanje likvidnosti blagajničkog platnog prometa ako je ta banka u celini iskoristila sredstva obavezne rezerve i sredstva posebne rezerve, u skladu s propisima o korišćenju tih rezervi.
Pod blagajničkim platnim prometom banaka, u smislu ove odluke, podrazumeva se izvršavanje naloga banke za popunu njene blagajne i naloga banke za prenos gotovinskih i bezgotovinskih uplata građana na ime izmirivanja njihovih obaveza prema pravnim licima.
2. Visina kredita, u smislu ove odluke, utvrđuje se rešenjem guvernera, a najviše do 50% iznosa obaveza banke po osnovu štednih uloga i tekućih računa građana u novim dinarima, prema knjigovodstvenom stanju tih obaveza na kraju dana koji prethodi danu u kome banka podnosi zahtev za kredit, i to najduže 15 radnih dana u toku kalendarskog meseca.
Kredit, u smislu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije odobrava preko nadležne filijale Narodne banke Jugoslavije, po postupku predviđenom uputstvom o jedinstvenom obavljanju poslova platnog prometa po osnovu plasmana iz primarne emisije.
Kredit, u smislu ove odluke, banka koristi preko posebnog računa banke otvorenog kod Narodne banke Jugoslavije - Zavoda za obračun i plaćanja (u daljem tekstu: Zavod) (račun 203).
Iskorišćeni iznos kredita Zavod vraća Narodnoj banci Jugoslavije preko računa 203, iz prvog priliva sredstava na žiro-račun banke, posle pokrića minusnog stanja na tom računu, a pre izdvajanja obavezne rezerve i vraćanja korišćene obavezne rezerve.
Na sredstva kredita koje Narodna banka Jugoslavije prenese na račun 203 kod Zavoda banka plaća kamatu po kamatnoj stopi u visini eskontne stope Narodne banke Jugoslavije uvećane za 100% na mesečnom nivou.
Banka koja kredit iz ove odluke koristi duže od 30 radnih dana u toku dva kalendarska meseca ne može u narednih 30 dana davati kredite ni druge plasmane, niti će u tih 30 dana Zavod izvršavati naloge po osnovu ugovora o asignaciji i cesiji po kojima je ta banka asignant ili asignat (uputilac ili upućenik), odnosno cedent ili cesus (ustupilac ili dužnik), kao ni druge naloge kojima drugo lice izvršava plaćanje za tu banku ili ta banka izvršava plaćanje za drugo lice (preuzimanje duga i sl.), osim ako je jedan od ugovarača Narodna banka Jugoslavije. Sektor Narodne banke Jugoslavije za poslove kontrole izvršiće u tom slučaju odmah kontrolu te banke, oceniće njeno finansijsko stanje i predložiće mere, u skladu s propisima.
Izuzetno od stava 6. ove tačke, Zavod će izvršavati naloge iz tog stava i kad Narodna banka Jugoslavije nije jedan od ugovarača - ako se tim nalozima izmiruju obaveze banke prema državi SRJ i republikama članicama i njihovim fondovima, kao i prema javnim preduzećima, koje se odnose na plaćanje poreza i doprinosa i troškova električne energije, komunalnih usluga i PTT usluga.
Banka će uz ugovore, odnosno uz naloge iz stava 7. ove tačke Zavodu podneti dokumentaciju, odnosno račune kojima se dokazuje da je reč o izmirivanju njenih obaveza iz tog stava.
Za vreme korišćenja sredstava kredita iz ove odluke Zavod neće izvršavati naloge po osnovu ugovora o asignaciji i cesiji u kojima je banka asignant ili asignat (uputilac ili upućenik), odnosno cedent ili cesus (ustupilac ili dužnik), kao ni druge naloge kojima drugo lice izvršava plaćanje za banku ili banka izvršava plaćanje za drugo lice (preuzimanje duga i sl.), osim ako je jedan od učesnika u tim ugovorima Narodna banka Jugoslavije. Pod sredstvima kredita u smislu ovog stava podrazumevaju se sredstva koja je Narodna banka Jugoslavije prenela na račun 203, a koja nisu vraćena Narodnoj banci Jugoslavije.
Radnim danom, u smislu ove odluke, ne smatra se nedelja ni dani praznika za koje Zavod ne dostavlja izvode o stanju računa.
Kredit, u smislu ove odluke, banka može koristiti pod uslovom da podnese pismeno ovlašćenje Zavodu da izdaje naloge za isplatu kamate Narodnoj banci Jugoslavije po osnovu korišćenja tog kredita, koje Zavod izvršava iz prvog direktnog priliva sredstava na žiro-račun banke, a pre pokrića sredstava koja su nedostajala na žiro-računu banke na kraju prethodnog dana.
3. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom listu SRJ".