Na temelju odredbi članka 15. stavka 1. točke 1. Zakona o Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga ("Narodne novine" br. 140/05), te članka 24. stavaka 4. i 5. Zakona o tržištu kapitala ("Narodne novine" br. 88/08, 146/08, 74/09), Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga je na sjednici održanoj 17. lipnja 2010. godine donijela
PRAVILNIK
O UVJETIMA ZA STJECANjE I PROVJERU STRUČNIH ZNANjA POTREBNIH ZA DOBIVANjE ODOBRENjA ZA RAD BROKERA I INVESTICIJSKOG SAVJETNIKA
(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 80 od 28 lipnja 2010)
OPĆE ODREDBE
Članak 1.
(1) Ovim Pravilnikom propisuje se obrazovni program i uvjeti za stjecanje i provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad brokera i investicijskog savjetnika.
(2) Osobi koja položi ispite za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad brokera i investicijskog savjetnika, Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (dalje u tekstu: Agencija) će izdati Uvjerenje o položenom ispitu.
OBRAZOVNI PROGRAM
Članak 2.
(1) Obrazovni program za stjecanje stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad brokera i investicijskog savjetnika (dalje u tekstu: Obrazovni program) organizira Agencija.
(2) Predavače za Obrazovni program određuje Agencija.
(3) Agencija na svojoj internetskoj stranici objavljuje rok za podnošenje prijava za pohađanje Obrazovnog programa. Prijave koje se zaprime nakon objavljenog roka za njihovo podnošenje neće se uzeti u razmatranje.
(4) Obrazovni program izvodi se prema rasporedu i sadržaju predavanja koji utvrđuje Agencija, a prema programu za polaganje ispita iz članka 7. ovog Pravilnika. Obrazovni program za brokere traje najmanje 60 sati i obuhvaća kolegije iz članka 7. stavka 1. ovog Pravilnika, a obrazovni program za investicijske savjetnike traje najmanje 80 sati te osim kolegija iz članka 7. stavka 1. obuhvaća i dodatne kolegije pod nazivom Ekonomska politika i Teorija portfelja iz članka 7. stavka 2. ovog Pravilnika.
(5) Pohađanje obrazovnog programa nije uvjet za pristupanje ispitu za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad brokera i investicijskog savjetnika.
(6) Uz prethodnu suglasnost Agencije Obrazovni program ili dio Obrazovnog programa mogu organizirati druge institucije.
Članak 3.
(1) Obrazovnom programu može pristupiti osoba koja je podnijela zahtjev za pohađanje Obrazovnog programa na Obrascu broj 2. koji je sastavni dio ovog Pravilnika i koja je podmirila naknadu za pohađanje Obrazovnog programa.
(2) Agencija nakon prikupljenih zahtjeva utvrđuje listu kandidata koji zadovoljavaju uvjete iz stavka 1. ovog članka.
(3) Agencija na svojoj internetskoj stranici objavljuje popis predavača, raspored i sadržaj predavanja, mjesto i vrijeme održavanja predavanja te listu kandidata iz stavka 2. ovog članka.
(4) Ako se prema procjeni Agencije ne prijavi dovoljan broj kandidata za pohađanje Obrazovnog programa, Agencija neće provesti Obrazovni program te će o tome staviti obavijest na svoju internetsku stranicu.
NAJAVA ISPITA
Članak 4.
(1) Agencija na svojoj internetskoj stranici objavljuje rok za podnošenje zahtjeva za pristupanje ispitu. Prijave koje se zaprime nakon objavljenog roka za njihovo podnošenje neće se uzeti u razmatranje.
(2) Mjesto i vrijeme polaganja ispita kao i druge relevantne podatke u svezi ispita Agencija će objaviti na svojoj internetskoj stranici.
(3) U slučaju provedbe Obrazovnog programa, prvi rok za polaganje ispita za brokere, održat će se najkasnije 60 dana, a drugi rok najkasnije 120 dana nakon završetka Obrazovnog programa.
(4) Prvi rok za polaganje ispita za investicijske savjetnike, održat će se najkasnije 90 dana, a drugi rok najkasnije 150 dana od dana provedbe drugog ispitnog roka za brokere.
(5) Agencija može održati ispitni rok i u slučaju da nije proveden Obrazovni program.
UVJETI ZA PRISTUPANjE ISPITU
Članak 5.
(1) Ispitu može pristupiti osoba koja je podnijela zahtjev za pristupanje ispitu na Obrascu broj 1. koji je sastavni dio ovog Pravilnika, podmirila naknadu za pristupanje ispitu te priložila dokaze o:
1. državljanstvu, pri čemu hrvatski državljani dostavljaju ovjerenu presliku domovnice, a strani državljani ovjerenu presliku putovnice,
2. završetku najmanje preddiplomskog sveučilišnog studija kojim se stječe akademski naziv "sveučilišni prvostupnik" ili stručnog studija čijim završetkom se stječe stručni naziv "stručni prvostupnik" (dokazuje se ovjerenim preslikom diplome, a u slučaju inozemne isprave ovjerenim dokumentom o priznavanju inozemne visokoškolske kvalifikacije u svrhu zapošljavanja ili nastavka obrazovanja izdanu od strane nadležnog tijela u Republici Hrvatskoj).
(2) Ispitu za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad investicijskog savjetnika može pristupiti osoba koja je zadovoljila uvjete iz stavka 1. ovog članka te priložila dokaz o položenom ispitu za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenje za rad brokera.
(3) Agencija nakon prikupljenih zahtjeva za pristupanje ispitima utvrđuje liste kandidata koji zadovoljavaju uvjete iz stavaka 1. i 2. ovog članka i objavljuje ih na svojoj internetskoj stranici.
(4) Drugom roku za polaganje ispita mogu pristupiti samo oni kandidati koji su pristupili prvom roku i nisu položili ispit.
(5) Kandidat koji nije u mogućnosti izaći na ispit dužan je o tome pisano obavijestiti Agenciju, najkasnije dva dana prije dana održavanja ispita, kako bi ostvario pravo na povrat uplaćene naknade za pristupanje ispitu.
NAKNADE
Članak 6.
(1) Polaznici Obrazovnog programa plaćaju naknadu za pohađanje Obrazovnog programa.
(2) Kandidati za pristupanje ispitu plaćaju naknadu za pristupanje svakom roku.
(3) Visina naknade iz stavaka 1. i 2. ovog članka određuje se posebnim aktom Agencije.
PROGRAM ZA POLAGANjE ISPITA
Članak 7.
(1) Ispit za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad brokera sastoji se od 6 kolegija koji mogu obuhvaćati sljedeće teme:
Red. KOLEGIJ SADRŽAJ
br.
1. KVANTITATIVNE METODE Osnove financijske matematike, Statističke metode i analize
2. OSNOVE FINANCIJSKOG Standardi financijskog izvještavanja, Analiza financijskih
IZVJEŠTAVANjA izvještaja, Vrednovanje imovine i financijski pokazatelji
3. KORPORATIVNO UPRAVLjANjE I Poslovni oblici, Kodeks korporativnog upravljanja, Rizik i
KORPORATIVNE FINANCIJE povrat, Struktura kapitala, Trošak kapitala,WACC, Trošak
nedavno izdanog kapitala, Neto sadašnja vrijednost, Interna
stopa rentabilnosti
4. TRŽIŠTE KAPITALA I FINANCIJSKE Primarno i sekundarno tržište, Uvjeti kotiranja na ZSE,
INSTITUCIJE Dioničko tržište i tržište duga, Novčano tržište,
Alternativne investicije, Tržišni indikatori, Bankovni i
nebankovni sektor (investicijski i mirovinski fondovi, MOD)
5. ANALIZA VRIJEDNOSNIH PAPIRA Dionice, Obveznice, Derivati, Tehnička analiza
6. INSTITUCIONALNI OKVIR TRŽIŠTA Zakon o tržištu kapitala, Zakon o preuzimanju dioničkih
KAPITALA društava, Poslovi skrbništva, prijeboj i namira, Platni
promet, Sprječavanje pranja novca, Etički standardi u
trgovini vrijednosnim papirima
(2) Ispit za provjeru stručnih znanja potrebnih za dobivanje odobrenja za rad investicijskog savjetnika sastoji se od 8 kolegija koji mogu obuhvaćati sljedeće teme:
Red. KOLEGIJ SADRŽAJ
br.
1. KVANTITATIVNE METODE Osnove financijske matematike, Statističke metode i
analize
2. EKONOMSKA POLITIKA Makroekonomski pokazatelji, Međunarodna ekonomija,
Monetarna politika, Fiskalna politika
3.