Na temelju članka 22. Zakona o sprječavanju pranja novca ("Narodne novine", broj 69/97, 106/97, 67/01, 114/01, 117/03 i 142/03) donosim

PRAVILNIK

O PROVEDBI ZAKONA O SPRJEČAVANjU PRANjA NOVCA

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 189 od 01 studenog 2003)

I. UVODNA ODREDBA

Članak 1.

Ovim se Pravilnikom propisuje:
– način identifikacije stranke iz članka 5. Zakona o sprječavanju pranja novca (u nastavku teksta: Zakon),
– način i rokovi obavješćivanja Ureda za sprječavanje pranja novca (u nastavku teksta: Ured) o transakcijama iz članka 8. Zakona,
– način vođenja popisa o prikupljenim podacima iz članaka 4., 5., 6. i 8. Zakona,
– uvjeti pod kojima obveznici za određene stranke nisu dužni obavješćivati Ured o gotovinskim transakcijama iz članka 8. stavak 1. Zakona,
– način i rokovi obavješćivanja Ureda o transakcijama iz članka 9.a Zakona.

II. NAČIN IDENTIFIKACIJE STRANKE

Članak 2.

(1) Identitet fizičke i pravne osobe te njihovih punomoćnika, za transakcije iz članaka 4. i 8. Zakona, obveznici utvrđuju na način predviđen Zakonom.
(2) Za gotovinske i gotovinske povezane transakcije iz članka 4. stavci 2. i 3. Zakona kojima je vrijednost 105.000,00 kn ili veća, obveznik identificira stranku sukladno članku 5. Zakona prikupljajući podatke iz članka 6. Zakona.
(3) Obveznici ne obavješćuju Ured o transakcijama iz stavka 2. ovoga članka kojima je vrijednost od 105.000,00 kn do 200.000,00 kn, osim na zahtjev Ureda.

Identifikacija stvarnog vlasnika

Članak 3.

(1) Obveznik je sukladno članku 5. stavak 3. Zakona dužan zatražiti od stranke pisanu izjavu s podacima o stvarnom vlasniku pravne osobe i popisom članova Uprave prilikom otvaranja računa ili drugih oblika uspostavljanja trajnije poslovne suradnje, a u svrhu utvrđivanja identiteta stvarnog vlasnika.
(2) Izjava iz stavka 1. ovoga članka mora sadržavati: naziv obveznika, podatke o davatelju izjave, podatke o stvarnom vlasniku – fizičkoj osobi, popis članova Uprave pravne osobe koja otvara račun ili uspostavlja drugi oblik trajnije poslovne suradnje s obveznikom, obvezu stranke da u roku trideset dana od promjene vlasničko-upravljačke strukture dostavi obvezniku novu izjavu iz stavka 1. ovoga članka te nadnevak davanja izjave i potpis davatelja izjave. Navedeni podaci u izjavi daju se pod kaznenom i materijalnom odgovornošću.
(3) Obveznik je dužan zatražiti od stranke izjavu o stvarnom vlasniku pravne osobe ako sumnja na promjenu vlasničko-upravljačke strukture.
(4) Ako se ne može utvrditi identitet stvarnog vlasnika – fizičke osobe, obveznik će prihvatiti izjavu u kojoj je kao stvarni vlasnik navedena pravna osoba koja je registrirana u državama koje primjenjuju međunarodne standarde u sprječavanju pranja novca.
(5) Ako obveznik ne pribavi izjavu iz stavaka 1. i 3. ovoga članka, odnosno ne prikupi sve propisane podatke iz stavka 2. ovoga članka, a nije mu poznata vlasničko-upravljačka struktura, odbit će stranci otvoriti račun ili uspostaviti poslovnu suradnju sa strankom, odnosno dužan je zatvoriti račun ili prekinuti poslovnu suradnju.

III. NAČIN I ROKOVI OBAVJEŠĆIVANjA UREDA

Način obavješćivanja

Članak 4.

Obveznici iz članka 2. Zakona, preko ovlaštene osobe, obavješćuju Ured o svim transakcijama iz članka 8. Zakona na jedan od sljedećih načina:
– na elektroničkom obrascu koristeći se elektroničkim prijenosom podataka ili nositeljem podataka,
– na tiskanom obrascu preporučenom pošiljkom, telefaksom i preko teklića,
– telefonom.

Obrazac za obavješćivanje

Članak 5.

(1) Obveznici obavješćuju Ured o transakcijama na obrascu koji je sastavni dio ovoga Pravilnika, pri čemu se pridržavaju uputa za ispunjavanje navedenih na poleđini obrasca. Uputa za ispunjavanje elektroničkog obrasca dio je aplikativnog softvera.
(2) Obveznik ispunjava elektronički obrazac koristeći se posebnim aplikativnim softverom koji je licenciralo Ministarstvo financija. Elektronički obrazac pritom je zaštićen enkripcijom i digitalnim potpisom uz korištenje smart-kartice.

Elektronički prijenos podataka

Članak 6.

(1) Elektronički prijenos podataka na elektroničkom obrascu obveznici banke i Financijska agencija dužni su uspostaviti najkasnije do 31. 3. 2004. nabavom, uz naknadu, posebno licenciranog aplikativnog softvera, a što će biti uređeno ugovornim odnosom između Ministarstva financija – Ureda i pojedinog obveznika.
(2) I drugi obveznici mogu na elektroničkom obrascu obavješćivati Ured o transakcijama koristeći se elektroničkim prijenosom podataka ako s Ministarstvom financija – Uredom ugovore takav način dostave podataka.

Članak 7.

Ako zbog tehničkih razloga obavješćivanje Ureda o transakciji nije moguće elektroničkim prijenosom podataka, obveznik je dužan o tome odmah obavijestiti Ured telefonom ili telefaksom i osigurati obavješćivanje Ureda na drugi način iz članka 4. ovoga Pravilnika.

Način obavješćivanja o gotovinskim transakcijama

Članak 8.

O transakcijama koje se obavljaju gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima ako je vrijednost transakcije 200.000,00 kuna ili veća te o gotovinskim povezanim transakcijama koje ukupno dosežu vrijednost 200.000,00 kuna ili veću, obveznici obavješćuju Ured elektroničkim prijenosom podataka ili preporučenom pošiljkom, telefaksom i preko teklića.

Način obavješćivanja o sumnjivim transakcijama

Članak 9.

(1) O transakcijama za koje postoji sumnja da se radi o pranju novca obveznici obavješćuju Ured elektroničkim prijenosom podataka ili preporučenom pošiljkom, telefaksom i preko teklića.
(2) O sumnjivim transakcijama iz članka 8. stavak 3. Zakona obveznici obavješćuju Ured telefonom, telefaksom i na drugi primjeren način prije nego obave transakcije.
(3) Nakon obavljanja transakcija iz stavka 2. ovoga članka obveznici su dužni obavijestiti Ured na obrascu na jedan od načina predviđenih u stavku 1. ovoga članka.

Način obavješćivanja o transakcijama vezanima za poslove životnog osiguranja

Članak 10.

O transakcijama vezanima za poslove životnog osiguranja društva za osiguranje obavješćuju Ured, ako godišnji zbroj premija za životno osiguranje prelazi 40.000,00 kuna, na obrascu iz članka 5. ovoga Pravilnika elektroničkim prijenosom podataka ili preporučenom pošiljkom, telefaksom i preko teklića.

Način obavješćivanja o prijenosu gotovine i čekova preko državne granice

Članak 11.

Carinska uprava Republike Hrvatske obavješćuje Ured na obrascu koji je sastavni dio ovoga Pravilnika, najkasnije u roku tri dana od trenutka spoznaje o zakonitu prijenosu ili pokušaju nezakonita prijenosa gotovine i čekova preko državne granice u vrijednosti 40.000,00 kn ili većoj, elektroničkim prijenosom podataka ili preporučenom pošiljkom odnosno telefaksom.

Indikatori za prepoznavanje sumnjivih transakcija

Članak 12.

(1) Ured će, u suradnji s obveznicima i nadzornim tijelima ovlaštenima za nadzor obveznika u provedbi Zakona, sastaviti listu indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija iz članka 4. stavak 5. Zakona.
(2) Listu indikatora iz stavka 1. ovoga članka obveznici su dužni primjenjivati kao osnovne smjernice za prepoznavanje transakcija i osoba u svezi s kojima postoje razlozi za sumnju da se radi o