Na temelju članka 8. stavka 5. Zakona o sprječavanju pranja novca ("Narodne novine", br. 69/97.), ministar financija donosi
PRAVILNIK
O NAČINU I ROKOVIMA OBAVJEŠĆIVANjA UREDA ZA SPRJEČAVANjE PRANjA NOVCA TE NAČINU VOENjA POPISA PRIKUPLjENIH PODATAKA
(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 114 od 29 oktobra 1997)
I. UVODNA ODREDBA
Članak 1.
Ovim se Pravilnikom propisuje način i rokovi obavješćivanja Ureda za sprječavanje pranja novca (u daljnjem tekstu: Ured), te načinu vođenja popisa prikupljenih podataka iz članka 4., 5. i 6. Zakona o sprječavanju pranja novca (u daljnjem tekstu: Zakon) kod obveznika iz članka 2. Zakona.
II. NAČIN I ROKOVI OBAVJEŠĆIVANjA UREDA
Članak 2.
Obveznici iz članka 2. Zakona putem ovlaštene osobe obavješćuju Ured o svim transakcijama iz članka 4. stavka 2., 3., 4. i 5. Zakona na jedan od sljedećih načina:
- telefonom,
- telefaksom,
- preporučenom pošiljkom u pisanom obliku,
- putem teklića,
- prijenosom podataka pomoću računala,
- običnom pošiljkom u pisanom obliku.
Članak 3.
Obveznici obavješćuju Ured o transakcijama kod kojih postoji sumnja da se radi o pranju novca samo putem telefona, telefaksa, preporučenom pošiljkom u pisanom obliku, putem teklića ili prijenosom podataka pomoću računala.
Članak 4.
Putem telefona ili telefaksa Uredu se dostavljaju samo podaci o transakcijama kod kojih postoji sumnja da se radi o pranju novca i to samo ako transakcije još nisu bile obavljene, a njihova narav ne omogućava odgodu.
U slučajevima iz stavka 1. ovog članka obveznici moraju odmah kada im okolnosti to dopuštaju Uredu poslati podatke i na jedan od ostalih načina predviđenih u članku 3., a u obliku propisanom člankom 9. ovog Pravilnika.
Ured potvrđuje prijam podataka iz prethodnog stavka ovog članka u pisanom obliku ili prijenosom podataka pomoću računala.
Članak 5.
Obveznici obavješćuju Ured o transakcijama koje se obavljaju gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima ako je vrijednost transakcije 105.000,00 kuna ili veća putem teklića, običnom pošiljkom u pisanom obliku ili prijenosom podataka putem računala.
Društva za osiguranje obavješćuju Ured kada se radi o poslovima životnog osiguranja ako godišnji zbroj premija za životno osiguranje prelazi 40.000,00 kuna putem teklića, običnom pošiljkom u pisanom obliku ili prijenosom podataka putem računala.
Članak 6.
Banke, štedionice i organizacije ovlaštene za vođenje platnog prometa obavješćuju Ured o transakcijama koje se obavljaju gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima ako je vrijednost transakcije 105.000,00 kuna ili veća prijenosom podataka putem računala.
Članak 7.
Svaki prijenos podataka Uredu pomoću računala mora biti zaštićen kriptografskom metodom tako da je osigurana neprepoznatljivost podataka tijekom njihovog prijenosa.
Članak 8.
Prijenos podataka računalom iz članka 6. ovog Pravilnika obveznici moraju uspostaviti najkasnije do 31. listopada 1998. godine.
Članak 9.
Obveznici obavješćuju Ured na obrascu koji je sastavni dio ovog Pravilnika, pri čemu se pridržavaju priloženih napomena uz obrazac.
Društva za osiguranje obavješćuju Ured na obrascu koji sadržava sve potrebite podatke određene Zakonom.
Kod prijenosa podataka računalom obveznici obavješćuju Ured u obliku što ga određuje Ured, osim u slučajevima iz članka 4. stavka 1. ovog Pravilnika.
Članak 10.
Obveznici obavješćuju Ured u rokovima propisanim Zakonom.
Obveznici odmah obavješćuju Ured o transakcijama koje odbiju obaviti u skladu sa člankom 7. Zakona, a najkasnije u roku od tri dana od dana odbijanja obavljanja transakcija.
U slučaju da obveznik nije u mogućnosti obavijestiti Ured u propisanom roku, od Ureda mora dobiti suglasnost za produženjem roka, o čemu obveznik i Ured izrađuju bilješku.
III. ODREIVANjE OVLAŠTENE OSOBE, STRUČNO OSPOSOBLjAVANjE I UNUTARNjI NADZOR KOD OBVEZNIKA
Ovlaštena osoba
Članak 11.
Ovlaštena osoba je djelatnik kojeg je obveznik zadužio za provedbu Zakona.
Obveznik koji je podijeljen u više organizacijskih jedinica može imati jednu ili više ovlaštenih osoba.
Ovlaštena osoba ima zamjenika, koji zamjenjuje ovlaštenu osobu u vrijeme njene odsutnosti.
Položaj ovlaštene osobe i njegovog zamjenika te njihova ovlaštenja i odgovornost u svezi s obavljanjem zadaća kod obveznika određena su Zakonom, ovim Pravilnikom i općim aktom obveznika.
Obveznik je dužan odrediti ovlaštenu osobu i zamjenika najkasnije do stupanja na snagu ovog Pravilnika. Ukoliko obveznik ne odredi ovlaštenu osobu istom se smatra odgovorna osoba obveznika prema pozitivnim zakonskim propisima.
Članak 12.
Poslove ovlaštene osobe može obavljati osoba:
- koja je hrvatski državljanin;
- protiv koje se ne vodi istražni ili kazneni postupak ili koja nije osuđivana za kazneno djelo protiv Republike Hrvatske, protiv gospodarstva, protiv imovine, protiv pravosuđa, protiv javnog reda i pravnog prometa, protiv službene dužnosti i javnih ovlasti;
- koja ima radno iskustvo najmanje tri godine na bankarskim i sličnim poslovima;
- koja poznaje poslovanje obveznika na područjima gdje može doći do pranja novca;
- koja je stručno osposobljena za obavljanje svojih zadaća.
Članak 13.
Ovlaštena osoba sudjeluje u pripremi i izmjenama operativnih postupaka i izradi općeg akta obveznika koji se odnosi na otkrivanje i sprječavanje pranja novca te unutarnji nadzor.
Članak 14.
Ovlaštena osoba je dužna upoznavati se s najnovijim dostignućima na području tehnologije i revidiranja poslovanja ako je to vezano uz sprječavanje i otkrivanje pranja novca.
Članak 15.
Dužnosti obveznika prema ovlaštenoj osobi su sljedeće:
- obveznik ovlaštenoj osobi na njen zahtjev omogućuje pristup svim dokumentima i informacijama potrebnim za obavljanje njenog rada;
- obveznik osigurava da ovlaštenu osobu u vrijeme njene odsutnosti zamjenjuje zamjenik;
- obveznik, koji je podijeljen u više organizacijskih jedinica, ovlaštenim osobama u organizacijskim jedinicama i sjedištu osigurava tehničke i druge uvjete za redovito komuniciranje i izmjenu podataka;
- obveznik o svom trošku ovlaštenoj osobi osigurava stručno osposobljavanje u svezi s otkrivanjem i sprječavanjem pranja novca.
Članak 16.
Ostale službe obveznika ovlaštenoj osobi pružaju pomoć u obavljanju njenih zadaća.
Stručno osposobljavanje
Članak 17.
Obveznik je dužan o svom trošku osigurati tekuće i redovito stručno osposobljavanje svojih djelatnika tako da ih upoznaje s načinima prepoznavanja sumnjivih transakcija i obvezama obveznika i njenih djelatnika prema Zakonu.
Članak 18.
Dokumentacije o sudjelovanju na organiziranim oblicima stručnog osposobljavanja dostupne su ovlaštenoj osobi.
Članak 19.
Ovlaštena osoba sudjeluje pri izradi programa za redovito stručno osposobljavanje kod obveznika.
Unutarnji nadzor
Članak 20.
Obveznik osigurava redoviti nadzor provedbe odredbi Zakona. Svrha nadzora je uočavanje i sprječavanje grešaka u provedbi Zakona i poboljšanje unutarnjeg sustava otkrivanja sumnjivih transakcija.
Članak 21.
Za uspostavljanje i organiziranje unutarnjeg nadzora odgovoran je obveznik.
U općem aktu obveznika određuje se i razgraničava odgovornost između poslovodstva organizacije i ovlaštenih osoba na svim razinama obveznika i u teritorijalnim jedinicama obveznika, gdje su te osobe određene i odgovornost između poslovodstva i drugih službi obveznika u svezi s provedbom unutarnjeg nadzora.
Članak 22.
Utvrđivanje unutarnjeg nadzora i mjere prihvaćene u svezi s tim najmanje se jednom godišnje sastavljaju u pisanom obliku.
Članak 23.
Postupke, rokove i način provedbe unutarnjeg nadzora određuje obveznik općim aktom uz pridržavanje zakonskih odredbi i ovog Pravilnika.
Članak 24.
U općim aktima obveznik određuje i zadatke djelatnika pri otkrivanju sumnjivih transakcija, postupke u slučaju otkrivanja sumnjive transakcije, način stručnog osposobljavanja djelatnika i izvješćivanje uprave obveznika u svezi sa sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca.
Članak 25.
Obveznik sastavlja popis indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija, što je sastavni dio njegovog općeg akta.
Članak 26.
U općem aktu obveznika posebno se može odrediti disciplinska odgovornost za kršenje onih odredbi općeg akta koje se odnose na sprječavanje i otkrivanje pranja novca.
IV. NAČIN VOENjA POPISA O PRIKUPLjENIM PODACIMA
Članak 27.
Podatke o transakcijama iz članka 4., 5. i 6. Zakona obveznik čuva po kronološkom redu i na način koji omogućava njihov učinkovit nadzor.
Članak 28.
Podatke o sumnjivim transakcijama obveznik vodi u izdvojenim evidencijama.
Članak 29.
Način pohrane podataka, što uključuje i mjesto za pohranu, određuje obveznik u svom općem aktu.
Podaci se pohranjuju na način koji omogućava pregled tijekom cijelog vremenskog razdoblja za koji je