Na temelju članka 114.c Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima ("Narodne novine" br. 49/99, 63/00, 103/03, 177/04 i 71/07), Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga na sjednici održanoj 11. listopada 2007. godine, donijela je

PRAVILNIK

O INFORMATIVNOM PROSPEKTU ZATVORENOG MIROVINSKOG FONDA

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 106 od 17 listopada 2007, 21/11)

Članak 1.

Ovim se pravilnikom propisuje sadržaj i oblik informativnog prospekta zatvorenog mirovinskog fonda, te postupak njegovog odobravanja od strane Hrvatske Agencije za nadzor financijskih usluga (u daljnjem tekstu: Agencija).

Članak 2.

Informativni prospekt zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda sadrži:
1) podatke o zatvorenom dobrovoljnom mirovinskom fondu,
2) podatke o dobrovoljnom mirovinskom društvu,
3) podatke o banci skrbniku,
4) podatke o Agenciji,
5) podatke o pravima članova fonda,
6) informacije o mogućnostima koje pruža članstvo u fondu,
7) informacije o pravima i obvezama koje proizlaze iz članstva,
8) informacije o mogućnostima za ostvarivanje prava iz dodatnog mirovinskog osiguranja,
9) promjenu politike ulaganja imovine,
10) obavijest da su mirovinsko društvo koje upravlja zatvorenim mirovinskim fondom ili pokrovitelj zatvorenog mirovinskog fonda, u slučaju odlaska člana fonda na rad u drugu državu, dužni informirati člana o pravima koje je stekao na temelju dotadašnjeg članstva u fondu.

Članak 2.a

Informativni prospekt zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda mora sadržavati i sljedeće informacije:
1. da je mirovinsko društvo koje upravlja zatvorenim mirovinskim fondom dužno članovima i korisnicima mirovine na njihov zahtjev:
- dostaviti godišnje financijske izvještaje mirovinskog društva i zatvorenog mirovinskog fonda,
- dostaviti pisanu izjavu o načelima ulaganja iz članka 68.a Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima,
- pružiti informacije o portfelju fonda, izloženosti rizicima i troškovima ulaganja,
- pružiti informacije o postupcima u svezi prijenosa mirovinskih prava u slučaju prestanka radnog odnosa;
2. da je mirovinsko društvo koje upravlja zatvorenim mirovinskim fondom dužno članovima jednom godišnje pružiti informaciju o mirovinskom fondu i mirovinskom društvu;
3. da je mirovinsko društvo koje upravlja zatvorenim mirovinskim fondom dužno korisnicima mirovine po ostvarenju prava iz mirovine pružiti odgovarajuću informaciju o stanju na osobnom računu i mogućnostima isplata.

Članak 3.

Podaci o zatvorenom dobrovoljnom mirovinskom fondu:
1) ime fonda;
2) datum osnivanja fonda;
3) oblik fonda odnosno naznaku da se nudi zatvoreni mirovinski fond;
4) ciljevi, strategija i rizici poslovanja fonda;
5) ograničenja ulaganja imovine fonda;
6) vrednovanje, način kupnje i prodaje imovine fonda;
7) način obračuna naknada za dobrovoljno mirovinsko društvo;
8) način obračuna naknada za banku