Na temelju članka 46. stavka 3. Zakona o deviznom poslovanju ("Narodne novine", br. 96/2003.) i članka 38. stavka 3. pod I) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci ("Narodne novine", br. 36/2001.) Savjet Hrvatske narodne banke na sjednici održanoj 9. srpnja 2003. donio je

ODLUKU

O UVJETIMA I NAČINU POSLOVANjA OVLAŠTENIH MJENjAČA

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 111 od 15 srpnja 2003)

I.
(1) Ova odluka uređuje:
1. način kupnje odnosno prodaje strane gotovine te poslove otkupa čekova koji glase na stranu valutu od rezidenata i nerezidenata fizičkih osoba (u nastavku teksta: mjenjački poslovi) kada te poslove obavljaju ovlašteni mjenjači
2. bitne elemente Ugovora o obavljanju mjenjačkih poslova
3. primjenu zaštićenoga računalnog programa u poslovanju ovlaštenih mjenjača
4. obavljanje mjenjačkih poslova na prigodnome mjenjačkome mjestu
5. izvješćivanje ugovorne banke od strane ovlaštenog mjenjača
6. način obavljanja i dinamiku izravnog nadzora ugovorne banke nad ovlaštenim mjenjačem
7. uvjete za raskid ugovora između ugovorne banke i ovlaštenog mjenjača.
(2) Mjenjačke poslove mogu obavljati rezidenti sa statusom pravne osobe i poduzetnici pojedinci koji imaju ugovor s bankom i registrirani su za obavljanje mjenjačkih poslova (u nastavku teksta: ovlašteni mjenjači).
(3) Ovlašteni mjenjač obavlja mjenjačke poslove na jednom ili više mjenjačkih mjesta. Mjenjačko mjesto je poslovni prostor u kojem se obavljaju mjenjački poslovi i koji, u skladu s važećim propisima, udovoljava minimalnotehničkim uvjetima za obavljanje mjenjačkih poslova. Mjenjačko mjesto može se sastojati od jednog ili više blagajničkih mjesta.
(4) Potvrda o otkupu/prodaji je potvrda o otkupu strane gotovine ili čekova koji glase na stranu valutu odnosno potvrda o prodaji strane gotovine koju je ovlašteni mjenjač obvezan predati stranki (u nastavku teksta: potvrda o otkupu/prodaji).
(5) Tiskane obrasce potvrda o otkupu/prodaji s unaprijed otisnutim serijskim brojevima ovlašteni mjenjač upotrebljava u slučajevima više sile, kada se zbog objektivno opravdanih razloga, ne može koristiti računalnom tehnologijom.
(6) Za potrebe ove odluke blagajnički dnevnik ovlaštenog mjenjača od 2. veljače 2004. uključuje i bezgotovinske oblike naplate, a sastoji se od Blagajničkog dnevnika za evidentiranje transakcija i obračuna dnevne blagajne.
(7) Ugovorna banka (u nastavku teksta: banka) jest banka čije odobrenje za rad sadrži i odobrenje za pružanje usluga trgovanja u svoje ime i za svoj račun ili u svoje ime i za račun klijenta stranim sredstvima plaćanja uključujući mjenjačke poslove, s kojom je ovlašteni mjenjač sklopio Ugovor o obavljanju mjenjačkih poslova (u nastavku teksta: Ugovor).
(8) Ugovor mora obvezno sadržavati odredbe kojima se uređuje:
1. po kojoj će tečajnoj listi ovlašteni mjenjač obavljati mjenjačke poslove (po tečajnoj listi banke ili će samostalno utvrđivati tečajnu listu)
2. učestalost prodaje banci otkupljene strane gotovine i čekova koji glase na stranu valutu, odnosno razlike između otkupa i prodaje strane gotovine (najmanje jednom tijekom kalendarskog mjeseca)
3. da su, za potrebe kontrole nadzornog tijela iz članka 58. stavka 2. Zakona o deviznom poslovanju, osobe odgovorne za rad ovlaštenog mjenjača osobe koje obavljaju mjenjačke poslove na mjenjačkome mjestu i odgovorne osobe ovlaštenog mjenjača
4. svota kuna potrebna za osobne dnevne izdatke, koju osobe odgovorne za rad ovlaštenog mjenjača smiju imati na mjenjačkome mjestu
5. obveza banke o dostavljanju ovlaštenomu mjenjaču:
– obavijesti o tekućim izmjenama obilježja stranih novčanica
– obavijesti o pojavi krivotvorenih novčanica i njihovim značajkama
– propisa koji uređuju mjenjačko poslovanje ovlaštenih mjenjača
– važeće tečajne liste (ako mjenjač primjenjuje tečajnu listu banke) i tiskanih obrazaca potvrda o otkupu/prodaji s unaprijed otisnutim serijskim brojevima
6. obveza ovlaštenog mjenjača:
– da se koristi zaštićenim računalnim programom koji je certificiran od Hrvatske narodne banke
– da za svaku obavljenu kupnju i prodaju stranki izdaje potvrdu o otkupu/prodaji pomoću PC blagajne koja rabi zaštićeni računalni program
– da pomoću zaštićenoga računalnog programa vodi blagajnički dnevnik kao analitičku evidenciju svih obavljenih transakcija
– da u skladu s točkomVII. Odluke banci dostavlja izvješće o kupnji odnosno prodaji strane gotovine i otkupa čekova koji glase na stranu valutu
– da svaki put kada banci prodaje stranu gotovinu i čekove koji glase na stranu valutu, banci predaje i Dnevnik otkupa i dnevnik prodaje te Specifikaciju strane gotovine i čekova koji glase na stranu valutu
– da vodi evidenciju iskorištenih tiskanih obrazaca potvrda o otkupu/prodaji
– da identificira stranku u skladu s odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca odnosno u skladu s Listom indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija, koju sastavlja Ured za sprječavanje pranja novca
7. obveza banke i ovlaštenog mjenjača da vode evidenciju serijskih brojeva potvrda o otkupu/prodaji na osnovi kojih je sastavljen obračun u Specifikaciji strane gotovine i čekova koji glase na stranu valutu
8. obveza banke i ovlaštenog mjenjača da vode evidenciju serijskih brojeva danih i primljenih tiskanih obrazaca potvrda o otkupu/prodaji.
(9) Banka može ugovorom ovlastiti ovlaštenog mjenjača da za prodanu stranu gotovinu naplatu prima i debitnim odnosno kreditnim karticama.
(10) Ovlasti iz prethodnog stavka ovlašteni mjenjač primjenjuje od 2. veljače 2004.
(11) Ugovor mora obvezno sadržavati i popis mjenjačkih mjesta za koja banka i ovlašteni mjenjač sklapaju Ugovor.
(12) Ovlašteni mjenjač obavlja mjenjačke poslove uz uvjete koji su utvrđeni Ugovorom.
(13) Ovlašteni mjenjač ne smije ovlaštenja dobivena Ugovorom prenositi na treću osobu.
(14) Banka može s ovlaštenim mjenjačem, sklopiti samo jedan Ugovor.
(15) Ovlašteni mjenjač za određeno mjenjačko mjesto može sklopiti Ugovor samo s jednom bankom. Ako ovlašteni mjenjač ima više mjenjačkih mjesta, može sklopiti Ugovore s više banaka.
II.
(1) Ovlašteni je mjenjač, osim Hrvatske pošte d.d., obvezan u obavljanju mjenjačkih poslova koristiti se zaštićenim računalnim programom koji je certificiran od Hrvatske narodne banke.
(2) Ostale odredbe ove odluke odnose se i na Hrvatsku poštu d.d.
(3) Zaštićeni računalni program ceritificira se prema uvjetima iz Javnog poziva za prikupljanje ponuda programskih rješenja zaštićenoga računalnog programa za ovlaštene mjenjače (u nastavku teksta: Javni poziv).
(4) Javni poziv bit će objavljen u roku od 7 dana od dana stupanja ove odluke na snagu.
(5) Zaštićeni računalni program je program koji onemogućava:
– brisanje, mijenjanje ili nadopunjavanje jednom unesenih podataka o mjenjačkom poslovanju
– neistinito iskazivanje izvještaja
– popravke nakon što je zaključen obračun dnevne blagajne i naknadno evidentiranje transakcija
– neovlaštene intervencije u program od strane korisnika programa.
(6) Ovlašteni mjenjač mora imati Potvrdu o autentičnosti – pismenu izjavu proizvođača zaštićenoga računalnog programa kojom on izjavljuje da je program koji je predmet prodaje, certificiran.
(7) Osim ovlaštenog mjenjača za usklađenost zaštićenoga računalnog programa s odredbama ove odluke i upute donesene na temelju ove odluke odgovorna je i pravna ili fizička osoba koja je za ovlaštenog mjenjača obavila poslove ugradnje računalnog programa koji nije prethodno certificiran ili koja je obavila neovlaštenu preinaku programa.
III.
(1) Radi obavljanja mjenjačkih poslova ovlašteni mjenjač mora na svakome mjenjačkome mjestu imati:
1. odgovarajuće prostorije za obavljanje mjenjačkih poslova koje udovoljavaju minimalnotehničkim uvjetima u skladu s važećim propisima
2. posebnu blagajnu za mjenjačke poslove, odnosno druga sredstva za sigurno čuvanje kuna, stranog novca i čekova
3. istaknut natpis "Mjenjačnica" na hrvatskom jeziku i najmanje jednom stranom jeziku; ako ugovorni mjenjač u istom prostoru osim mjenjačkih obavlja i druge poslove, natpis "Mjenjačnica" mora istaknuti i u dijelu prostora u kojem obavlja samo mjenjačke poslove
4. istaknutu važeću listu tečajeva stranih valuta na mjestu i na način vidljiv za stranke
5. istaknutu obavijest o visini mjenjačke provizije (ako se obračunava) na mjestu i na način vidljiv za stranke
6. istaknutu obavijest o nazivu banke s kojom ima sklopljen ugovor na mjestu i na način vidljiv za stranke
7. isključivo gotovinu i čekove namijenjene mjenjačkom poslovanju; ako se sredstva iz mjenjačkog poslovanja drže u zajedničkom trezoru, moraju biti posebno odvojena, tj. označena
8. na mjestu vidljivom za stranke obavijest sljedećeg sadržaja: "Za svaku kupnju ili prodaju strane gotovine i otkup čekova koji glase na stranu valutu mjenjačnica vam je dužna izdati potvrdu."
9. zasebnu blagajničku evidenciju za mjenjačko poslovanje i zasebnu za ostalo poslovanje, ako ga obavlja u istom prostoru.
(2) Ovlašteni mjenjač na blagajničkome mjestu/mjestima ili na drugom mjestu unutar mjenjačkog mjesta ne smije imati novac čiji otkup ili prodaja nisu