Na temelju članka 16. Zakona o deviznom poslovanju ("Narodne novine", br. 96/2003.) i članka 38. stavak 3. pod I) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci ("Narodne novine", br. 36/2001.) Savjet Hrvatske narodne banke na sjednici održanoj 9. srpnja 2003. donio je

ODLUKU

O POSTUPKU OTVARANjA I VOENjA DEVIZNIH RAČUNA I DEVIZNIH ŠTEDNIH ULOGA REZIDENATA U BANCI

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 111 od 15 srpnja 2003)

OPĆE ODREDBE

I.
Ovom se odlukom uređuje postupak otvaranja, vođenja i zatvaranja deviznih računa i deviznih štednih uloga rezidenata u banci.
II.
(1) Devizni račun je račun na kojem se vode devizna sredstva rezidenta na osnovi ugovora koji je sklopljen između rezidenta i banke.
(2) Devizni depozit može biti devizni depozit po viđenju ili oročeni devizni depozit.
(3) Devizni štedni ulog je devizni depozit primljen od fizičke osobe kao štedni ulog.
III. (1) Ugovorom sklopljenim između rezidenta i banke o vođenju deviznog računa ili deviznoga štednog uloga regulira se otvaranje računa, evidentiranje transakcija, izrada izvješća o prometu i stanju na računu, obračun i pripis kamate i zatvaranje računa.
(2) Poslovi s deviznim računom ili deviznim štednim ulogom obuhvaćaju polaganje i podizanje gotovine te plaćanja i prijenose u skladu s deviznim propisima.
U smislu ove odluke rezidenti su:
1. pravne osobe sa sjedištem u Republici Hrvatskoj,
2. podružnice stranih trgovačkih društava i trgovaca pojedinaca upisane u registar koji se vodi kod nadležnog tijela državne vlasti ili uprave u Republici Hrvatskoj,
3. trgovci pojedinci, obrtnici i druge fizičke osobe sa sjedištem odnosno prebivalištem u Republici Hrvatskoj koje samostalnim radom obavljaju gospodarsku djelatnost za koju su registrirani,
4. fizičke osobe s prebivalištem u Republici Hrvatskoj,
5. fizičke osobe koje borave u Republici Hrvatskoj, na osnovi važeće dozvole boravka, najmanje 183 dana i
6. diplomatska, konzularna i druga predstavništva Republike Hrvatske u inozemstvu koja se financiraju iz proračuna te hrvatski državljani zaposleni u tim predstavništvima i članovi njihovih obitelji.
V. (1) Rezidenti iz točkeIV. ove odluke mogu otvoriti devizni račun samo u banci u kojoj imaju otvoren kunski račun za redovno poslovanje.
(2) Ograničenje iz stavka (1) ove točke ne odnosi se na fizičke osobe i banke te na otvaranje onih deviznih računa rezidenata koji su zakonom ili drugim propisom donesenim na temelju zakona izuzeti iz blokade.
VI. (1) Banka otvara rezidentu devizni račun ili devizni štedni ulog na njegov zahtjev, nakon provedenog postupka identifikacije rezidenta.
(2) Devizni štedni ulozi na donosioca ili na donosioca uz zaporku nisu dopušteni.

IDENTIFIKACIJA FIZIČKE OSOBE OVLAŠTENE ZA POSLOVANjE S DEVIZNIM RAČUNOM

VII.
(1) Banka je prilikom otvaranja deviznog računa ili deviznoga štednog uloga dužna identificirati fizičku osobu ovlaštenu za poslovanje s deviznim računom ili s deviznim štednim ulogom.
(2) Identitet fizičke osobe utvrđuje se uvidom u osobnu ispravu (osobnu iskaznicu, putovnicu ili drugu odgovarajuću javnu ispravu), pri čemu se utvrđuje ime i prezime, adresa prebivališta ili boravišta, datum rođenja i podaci o ispravi na temelju koje se utvrđuje identitet stranke (naziv i broj isprave te tijelo koje ju je izdalo).
(3) Ako fizička osoba prilikom otvaranja deviznog računa ili deviznoga štednog uloga nije prisutna, banka otvara devizni račun ili devizni štedni ulog na osnovi dokumenata koje je ovjerilo nadležno tijelo. Ovjera dokumenata ne smije biti starija od šest mjeseci.

DOKUMENTACIJA ZA OTVARANjE DEVIZNOG RAČUNA, RASPOLAGANjE DEVIZAMA NA RAČUNU I ZATVARANjE RAČUNA

VIII.
(1) Rezidenti koji nisu fizičke osobe dostavljaju banci prilikom otvaranja deviznih računa sljedeću dokumentaciju:
– rješenje o upisu ili izvadak iz sudskog registra, odnosno registra nadležnog tijela, ako je upis u registar propisan,
– akt nadležnog tijela o osnivanju ako rezident nema obvezu upisa u registar i nije osnovan na temelju zakona,
– izvod iz zakona, odnosno drugog propisa, ako je rezident osnovan na temelju zakona, odnosno drugog propisa,
– obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti od Državnog zavoda za statistiku i
– prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu. Za dostavljanje naloga za plaćanje na