Na temelju članka 25. i članka 39. stavak 2. pod I) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci ("Narodne novine", br. 36/2001.) i članka 53. stavak 2. Zakona o bankama ("Narodne novine", br. 84/2002.) guverner Hrvatske narodne banke donio je

ODLUKU

O POBLIŽIM UVJETIMA OSNIVANjA I POSLOVANjA PODRUŽNICE STRANE BANKE U REPUBLICI HRVATSKOJ

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 61 od 14 svibnja 2004)

OPĆE ODREDBE

Članak 1.

(1) Ovom odlukom pobliže se propisuje način primjene odredaba Zakona o bankama na podružnicu strane banke u Republici Hrvatskoj (u nastavku teksta: podružnica) u dijelu koji se odnosi na upravu banke, upravljanje rizicima, bankarsku tajnu, poslovne knjige i poslovna izvješća, unutarnju reviziju, nadzor nad bankama i zaštitu potrošača.
(2) Ova odluka ne isključuje primjenu ostalih odredaba Zakona o bankama na podružnicu.
(3) Hrvatska narodna banka će odlučivati o zahtjevu za osnivanje podružnice pod uvjetom uzajamnosti. Načelo uzajamnosti ne primjenjuje se na stranu banku koja osniva podružnicu u Republici Hrvatskoj (u nastavku teksta: osnivač) koja ima sjedište u zemlji članici Svjetske trgovinske organizacije.
(4) Ako u državi u kojoj je sjedište osnivača ne postoje propisi o sprječavanju pranja novca i/ili ako ti propisi ne omogućuju djelotvoran nadzor nad sprječavanjem pranja novca, te ako je osnivač na bilo koji način povezan s financiranjem terorističkih aktivnosti ili postoje indicije za to, Hrvatska narodna banka neće izdati odobrenje za rad podružnice.
(5) Prije odlučivanja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za osnivanje podružnice strane banke Hrvatska narodna banka će zaključiti sporazum o suradnji na području nadzora s tijelom nadležnim za nadzor osnivača u državi u kojoj se nalazi njegovo sjedište.
(6) Osim dokumentacije propisane Zakonom o bankama, uz zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podružnice osnivač je dužan dostaviti studiju o izvedivosti na osnovi koje se može ocijeniti da li je podružnica kadrovski, tehnički i organizacijski sposobna pružati usluge na koje se odnosi zahtjev. Osnivač je dužan dostaviti i akt o osnivanju podružnice, koji mora sadržavati:
a) tvrtku i sjedište osnivača,
b) tvrtku podružnice koja sadržava tvrtku ili skraćenu tvrtku osnivača i sjedište podružnice u Republici Hrvatskoj,
c) popis bankovnih i ostalih financijskih usluga koje podružnica namjerava pružati u Republici Hrvatskoj,
d) iznos novčanih sredstava koje osnivač osigurava za osnivanje podružnice,
e) naziv tijela ili organizacijske jedinice osnivača koja je ovlaštena utvrditi poslovnu politiku podružnice i imenovati osobe ovlaštene za zastupanje podružnice,
f) način raspolaganja s dobiti i pokrića gubitaka podružnice,
g) vrijeme trajanja i prestanka podružnice.
(7) Osnivač je dužan, u postupku dobivanja odobrenja za rad podružnice, Hrvatskoj narodnoj banci dati pisanu izjavu kojom jamči svom svojom imovinom za sve obveze podružnice.

VOENjE POSLOVA I ZASTUPANjE PODRUŽNICE

Članak 2.

(1) Poslove podružnice vode i podružnicu zastupaju najmanje dvije osobe koje je imenovao osnivač (u nastavku: rukovodstvo podružnice) uz prethodnu suglasnost Hrvatske narodne banke. Jedna od osoba ovlaštenih za vođenje poslova i zastupanje podružnice imenuje se za direktora. Rukovodstvo podružnice vodi poslove na vlastitu odgovornost, a za svoj rad odgovara osnivaču.
(2) Za podružnicu koju osnivač osniva na teritoriju Republike Hrvatske dužan je zatražiti odobrenje za rad od Hrvatske narodne banke. Osnivač može na teritoriju Republike Hrvatske osnovati samo jednu podružnicu. Ako osnivač želi obavljati poslove na više lokacija na teritoriju Republike Hrvatske, podružnica može osnovati jednu ili više organizacijskih jedinica, o čemu je dužna obavijestiti Hrvatsku narodnu banku.
(3) Članovi rukovodstva podružnice moraju ispunjavati sve uvjete koji su propisani za člana uprave banke prema Zakonu o bankama i propisima donesenim na temelju ovoga zakona.
(4) Najmanje jedan član rukovodstva podružnice mora znati hrvatski jezik. Najmanje jedan član rukovodstva podružnice mora imati prebivalište u Republici Hrvatskoj.
(5) Rukovodstvo podružnice imenuje se na rok koji ne može biti duži od 5 godina, a osnivač može opozvati člana rukovodstva podružnice i prije isteka navedenog roka. O svojoj namjeri za opoziv člana rukovodstva podružnice osnivač je dužan obavijestiti Hrvatsku narodnu banku. Osoba koja je od Hrvatske narodne banke dobila suglasnost za člana rukovodstva podružnice, a koju osnivač želi ponovno imenovati, mora ponovno proći postupak propisan Zakonom o bankama za članove uprave banke.
(6) U slučajevima kada nedostaje član rukovodstva podružnice ili kada on ne može obavljati svoju funkciju, osnivač je dužan, najkasnije u roku od osam dana od dana službenog utvrđivanja te činjenice, privremeno, bez traženja suglasnosti od Hrvatske narodne banke, imenovati novoga člana rukovodstva na vrijeme od najviše tri mjeseca i o tome obavijestiti Hrvatsku narodnu banku. U roku od trideset dana od privremenog imenovanja osnivač je dužan Hrvatskoj narodnoj banci podnijeti zahtjev za suglasnost za imenovanje novoga člana rukovodstva podružnice za iduće mandatno razdoblje.
(7) Na članove rukovodstva podružnice primjenjuju se odredbe Zakona o bankama i Zakona o trgovačkim društvima o dužnostima i odgovornostima članova uprave banke.

KAPITAL PODRUŽNICE

Članak 3.

(1) Osnivač je dužan osigurati sredstva za osnivanje podružnice u iznosu od najmanje 40 milijuna kuna. Nakon dobivanja odobrenja za rad od Hrvatske narodne banke, a prije upisa podružnice u sudski registar, navedena sredstva iz ovog stavka osnivač je dužan položiti na račun kod banke sa sjedištem u Republici Hrvatskoj koju sam odabere. Ta će se sredstva na tome računu držati do upisa podružnice u sudski registar, nakon čega se prenose na račun za namirenje podružnice koji se vodi kod Hrvatske narodne banke.
(2) Sredstva iz stavka 1. ovog članka smatraju se jamstvenim kapitalom podružnice u smislu primjene odredaba Zakona o bankama i drugih propisa donesenih na temelju ovoga zakona. Ta sredstva moraju biti trajno na raspolaganju podružnici, te s osnove tih sredstava osnivač od podružnice ne može ostvarivati kamate, naknade ni slične prinose.
(3) Iznos jamstvenoga kapitala koji osnivač mora osigurati za rad podružnice treba odgovarati obujmu bankovnih i ostalih financijskih usluga koje podružnica namjerava pružati, odnosno koje pruža na teritoriju Republike Hrvatske, i rizicima kojima je izložena u pružanju tih usluga.
(4) Stopa adekvatnosti kapitala podružnice, kako je definirana Zakonom o bankama, mora iznositi najmanje 10 posto.
(5) Smanjenje jamstvenoga kapitala može se provesti uz prethodne konzultacije s Hrvatskom narodnom bankom, s tim da jamstveni kapital ni u kojem slučaju ne može biti manji od 40 milijuna kuna.
(6) Povećanje jamstvenoga kapitala podružnice može se izvršiti isključivo u novcu.
(7) Plasmani podružnice prema osnivaču prilikom utvrđivanja kapitalnih zahtjeva ponderiraju se ponderom nula.
(8) Odredbe propisa vezanih uz adekvatnost kapitala i pripadajuće upute primjenjuju se na podružnicu imajući u vidu odrednice dane u prethodnim stavcima ovog članka.

UPRAVLjANjE RIZICIMA

Članak 4.

(1) Na podružnicu se u cijelosti primjenjuju odredbe Zakona o bankama i propisi doneseni na temelju ovoga zakona o mjerenju, procjeni i upravljanju rizicima.
(2) Iznimno, ukupna izloženost podružnice prema osnivaču izravno i prema osobama povezanim s osnivačem ne smije prelaziti ukupne obveze koje podružnica ima prema osnivaču i s njim povezanim osobama, uključujući i sredstva iz članka 3. stavak 1. ove odluke.
(3) Za zaključivanje pravnog posla zbog kojeg bi se velika izloženost podružnice prema jednoj