Na temelju članka 42. stava 2. Uredbe o Narodnoj banci Hrvatske (Narodne novine broj 71/91") Savjet Narodne banke Hrvatske donosi

ODLUKU

O NAČINU OBAVLjANjA KONTROLE I MJERAMA PREMA BANKAMA I DRUGIM FINANCIJSKIM ORGANIZACIJAMA

(Objavljeno u "Narodnim novinama", br. 26 od 05 svibnja 1992)

I.
Ovom odlukom propisuje se način i uvjeti obavljanja kontrole provedbe mjera monetarne i devizne politike i propisa kojima su uređeni: devizno poslovanje i kreditni odnosi s inozemstvom, te vrste, rokovi i postupak poduzimanja mjera prema bankama i drugim financijskim organizacijama (u daljem tekstu banka) koje se ne pridržavaju tih propisa u svom poslovanju.
II.
Kontrolu primjene propisa u poslovanju banaka na području Republike Hrvatske, u smislu ove odluke, obavlja Narodna banka Hrvatske:
1) pregledom izvještaja i druge dokumentacije koju su banke, prema propisima, obavezne dostavljati, te dokumentacije kojom raspolaže Narodna banka Hrvatske;
2) neposrednim pregledom poslovnih knjiga i dokumentacije za korištenje kredita od Narodne banke Hrvatske, te knjigovodstvene i ostale dokumentacije u banci.
Pri obavljanju kontrole u banci, Narodna banka Hrvatske može pregledati:
- odgovarajuću dokumentaciju kod poduzeća i drugih domaćih osoba-sudionika u vanjskotrgovačkom i deviznom poslovanju i kreditnim odnosima s inozemstvom;
- poslovne knjige i drugu dokumentaciju krajnjih korisnika kredita.
III. Od dana kada Narodna banka Hrvatske na tenkelju kontrole, iz točkeII. pod 1) ove odluke, utvrdi da se banka nije pridržavala propisa, dužna je odmah, a najkasnije u roku od tri radna dana od dana utvrđivanja neurednosti, sastaviti zapisnik i dostaviti ga banci.
Banka može staviti primjedbe na nalaz u zapisniku o obavljenoj kontroli u roku od tri radna dana od dana primitka zapisnika.
Narodna banka Hrvatske obavezna je, istovremeno, od dana izrade zapisnika, odnosno utvrđivanja neurednosti, donijeti rješenje o odbijanju zahtjeva banke za kupnju prenosivih vrijednosnih papira i odobravanje kredita, ako takav zahtjev postoji, do donošenja rješenja u redovnom postupku.
IV. Prilikom obavljanja neposredne kontrole u banci, Narodna banka Hrvatske dužna je obaviti i kontrolu točnosti izvještaja i druge dokumentacije, iz točkeII. pod 1) ove odluke, koju je banka dostavila Narodnoj banci Hrvatske. U zapisnik o obavljenoj kontroli banke unose se i nalazi utvrđeni tom kontrolom.
Nakon obavljene neposredne kontrole u banci, iz točkeIIpod 2) ove odluke, Narodna banka Hrvatske dužna je odmah, a najkasnije u roku od sedam radnih dana od dana završetka kontrole, sastaviti zapisnik o nalazima kontrole i dostaviti ga banci.
Ako se pri obavljanju neposredne kontrole u banci obavi i pregled dokumentacije kod poduzeća i drugih domaćih osoba, iz točke 11. ove odluke, u zapisnik o obavljenoj kontroli banke unose se i nalazi utvrđeni tim pregledom.
Na nalaze u zapisniku o obavljenoj kontroli banka može staviti primjedbe u roku od pet radnih dana od dana primitka zapisnika.
V. Ako je banka u roku za primjedbe osnovano osporila nalaze u zapisniku i za to dostavila dokaze iz kojih se može utvrditi da se banka držala propisa, Narodna banka Hrvatske donijet će rješenje o obustavi postupka kontrole, u kojem će navesti razloge obustave tog postupka.
VI. Ako je banka, tijekom kontrole ili naknadno, prije donošenja rješenja otklonila neurednosti utvrđene kontrolom i o tome Narodnoj banci Hrvatske dostavila odgovarajuće dokaze, Narodna banka Hrvatske, posebnim rješenjem, izriče prema banci mjere, predviđene Uredbom o Narodnoj banci Hrvatske, u trajanju od 10 dana.
VII. Ako banka nije u roku dostavila primjedbe na nalaze u zapisniku ili primjedbama nije osnovano osporila nalaze ili nije opravdala zašto dostavljeni izvještaji i podaci nisu izrađeni na temelju ažurnih i urednih knjigovodstvenih podataka, odnosno zašto nisu dostavljeni u roku, Narodna banka Hrvatske dužna je u roku od tri radna dana od dana primitka primjedaba odnosno od proteka roka za njihovu dostavu donijeti rješenje kojim se izriču mjere prema banci i utvrđuje rok za usklađivanje poslovanja s propisima i ujedno staviti izvan snage rješenje iz točkeIII. ove odluke.
Narodna banka Hrvatske rješenjem izriče prema banci slijedeće mjere:
- obustavu kupnje vrijednosnih papira i obustavu kreditiranja;
- ograničenje porasta plasmana na dan primitka rješenja, odnosno iznad dopuštenog porasta plasmana;
- prijedlog za suspenziju osoba, koje su prema normativnim aktima banke odgovorne za poslove kod kojih su utvrđene neurednosti do okončanja postupka utvrdivanja njihove odgovornosti.
Ove mjere poduzimaju se prema banci u trajanju od 10 do 30 dana.
VIII. Ukoliko banka nije postupila prema odredbama rješenja iz točkeVII. ove odluke, Narodna banka Hrvatske obavezna je, u roku od tri radna dana od dana proteka roka za dostavu izvješća banke, donijeti rješenje u kojem može, pored mjera izrečenih u rješenju iz točkeVIIove odluke, izreči dodatne mjere:
- obustavu plaćanja u inozemstvo, osim plaćanja po dospjelim inozemnim kreditima i konvencijskim obvezama;
- ograničenje zaduživanja u inozemstvu i
- podnijeti prijedlog da se rukovodeći radnik smijeni sa dužnosti.
Mjere iz rješenja ove točke, primjenjuju se prema banci u trajanju od 30 do 60 dana od dana primitka rješenja, ovisno o vrsti nepravilnosti utvrđene