Na osnovu člana 8. tačka 18) Zakona o hartijama od vrijednosti ("Službeni list RCG", br. 59/00), a u vezi sa članom 35. Zakona o sprječavanju pranja novca ("Službeni list RCG", br. 55/03), Komisija za hartije od vrijednosti, na 56. sjednici od 29. januara 2004. godine, donosi

UPUTSTVO

O NAČELIMA ZA UTVRĐIVANjE INDIKATORA ZA PREPOZNAVANjE SUMNjIVIH TRANSAKCIJA NA TRŽIŠTU HARTIJA OD VRIJEDNOSTI

(Objavljeno u "Sl. listu RCG", br. 5 od 5. februara 2004)

Član 1

Berze, ovlašćeni učesnici na tržištu hartija od vrijednosti, Centralna Depozitarna Agencija i privatizacioni fondovi kao indikatore za prepoznavanje sumnjivih transakcija na tržištu hartija od vrijednosti, u smislu odredbi zakona koji uređuje sprječavanje pranja novca, smatraće naročito:
1. Prilikom otvaranja računa:
1.1. transakciju koju klijent želi da obavi, a koja nema jasnu finansijsku svrhu ili nije u skladu sa finansijskim stanjem i poslovanjem klijenta odnosno nije takve vrste koju bi određeni klijent očekivano mogao preduzeti, a što se utvrđuje nakon razmatranja relevantnih podataka, prvenstveno cilja transakcije;
1.2. kada klijent iskazuje neuobičajen zahtjev za zaštitom privatnosti, posebno u vezi sa podacima koji se odnose na njegov identitet, djelatnost, imovinu ili poslovanje;
1.3. kada klijent odbija ili propusti da naznači porijeklo sredstava kod svake transakcije čija vrijednost prelazi 15.000 EUR ili kada postoji osnovana sumnja da su sredstva pribavljena iz nelegalnih izvora;
1.4. kada ocijeni da je klijent neku transakciju transformisao u više pojedinačnih transakcija, radi izbjegavanja utvrđivanja identiteta;
1.5. kada klijent odustaje od naloga radi izbjegavanja utvrđivanja identiteta nakon što je u skladu sa odredbama zakona upoznat sa dužnošću da se identifikuje;
1.6. kada klijent ne pokazuje interesovanje za proviziju, druge troškove i rizike transakcije;
1.7. kada klijent obavlja transakciju kao ovlašćeno lice, a ne želi da identifikuje stranku u ime koje nastupa;
1.8. kada klijent ne može da objasni prirodu svoje djelatnosti;
1.9. kada bez osnovanog razloga klijent ima više računa pod istim imenom, ili više podračuna pod različitim imenima;
1.10. kada je klijent iz zemlje, ili ima račun u zemlji koja je označena kao rizična, jer ne primjenjuje standarde iz oblasti otkrivanja i sprječavanja pranja novca;
1.11. kada je klijent ranije osuđivan za krivična djela protiv platnog prometa i privrednog poslovanja i protiv službene dužnosti;
2. U vezi sa obavljanjem transakcije:
2.1. kada se na klijentovom računu iskazuje iznenadan priliv novčanih sredstava, posebno ako je klijentov račun do tada bio neaktivan;
2.2. kada se na klijentovom računu iskazuje priliv novčanih sredstava sa računa iz zemalja koje su rizične, jer ne primjenjuju standarde iz oblasti otkrivanja i sprječavanja pranja novca;
2.3. kada se na klijentovom računu iskazuje veliki priliv novčanih sredstava dok na računu hartija od vrijednosti nema prometa.

Član 2

Obavezu obavještavanja u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca ("Službeni list RCG", br. 55/03), a u skladu sa indikatorima iz člana 1. ovog uputstva i svim drugim indikatorima koje ocijene relevantnim, lica iz člana 1. ovog uputstva izvršavaće, do početka rada Uprave za sprječavanje pranja novca, na način što će potrebnu dokumentaciju dostavljati Komisiji za hartije od vrijednosti.

Član 3

Ovo uputstvo stupa na snagu osmog dana od dana objavljivanja u "Službenom listu Republike Crne Gore".

Broj: 01/1-47/2-04; Podgorica, 29. januar 2004. godine
Komisija za hartije od vrijednosti
Predsjednik Komisije, mr Zoran Đikanović, s. r.