Na osnovu člana 12a stav 5 Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma ("Službeni list CG", br. 14/07 i 14/12), Ministarstvo finansija donijelo je

PRAVILNIK

O SADRŽAJU I VRSTI PODATAKA O UPLATIOCU KOJI PRATE ELEKTRONSKI PRENOS NOVČANIH SREDSTAVA

(Objavljen u "Sl. listu Crne Gore", br. 60 od 30. novembra 2012)

Član 1

Ovim pravilnikom uređuju se sadržaj i vrsta podataka koje obveznik koji obavlja usluge platnog prometa ili prenosa novca (u daljem tekstu: pružalac usluga) prikuplja o uplatiocu odnosno unosi u obrazac ili poruku koja prati elektronski prenos novčanih sredstava, druge aktivnosti pružaoca usluga, kao i izuzeci u prikupljanju podataka o uplatiocu pri elektronskom prenosu novčanih sredstava koji predstavljaju neznatan rizik za pranje novca i finansiranje terorizma.

Član 2

Ovaj pravilnik primjenjuje se na elektronski prenos novčanih sredstava koji se izvršava u zemlji ili sa inostranstvom.

Član 3

Izrazi upotrijebljeni u ovom pravilniku imaju sljedeća značenja:
1) uplatilac je fizičko ili pravno lice koje ima račun kod pružaoca usluga i inicira prenos novčanih sredstava sa tog računa i/ili fizičko ili pravno lice koje nema račun, ali daje nalog za prenos novčanih sredstava;
2) primalac je fizičko ili pravno lice koje je krajnji primalac prenesenih novčanih sredstava;
3) prenos novčanih sredstava je transakcija sprovedena u ime uplatioca preko pružaoca usluga elektronskim putem, radi stavljanja sredstava na raspolaganje primaocu kod njegovog pružaoca usluga, bez obzira da li su uplatilac i primalac ista osoba;
4) jedinstveni identifikator je kombinacija slova, brojeva ili znakova, koje je odredio pružalac usluga, u skladu sa procedurama sistema plaćanja i naplate ili sistema prenošenja poruka i koristi se za prenos novčanih sredstava;
5) prenos ukupne baze podataka obuhvata više pojedinačnih prenosa novčanih sredstava koji su sakupljeni radi prenosa.

Sadržaj i vrsta podataka o uplatiocu

Član 4

Pružalac usluga prilikom obavljanja usluga platnog prometa ili prenosa novca o uplatiocu prikuplja sljedeće podatke:
1) naziv pravnog lica uplatioca, odnosno ime i prezime fizičkog lica uplatioca;
2) sjedište pravnog lica uplatioca, odnosno adresa prebivališta ili boravišta fizičkog lica uplatioca;
3) broj računa.
Ako pružalac usluga nije u mogućnosti da prikupi podatke iz stava 1 tačka 2 ovog člana u obrazac ili poruku koja prati elektronski prenos novčanih sredstava unosi jedan od sljedećih podataka:
- datum i mjesto rođenja fizičkog lica uplatioca sredstava,
- identifikacioni broj uplatioca sredstava kao klijenta,
- jedinstveni identifikacioni broj uplatioca sredstava, i to: matični broj pravnog lica odnosno matični broj ili jedinstveni matični broj fizičkog lica koje obavlja registrovanu djelatnost, odnosno jedinstveni matični broj fizičkog lica koje ne obavlja registrovanu djelatnost.
Ako uplatilac sredstava nema račun, pružalac usluga zamjenjuje broj računa jedinstvenim identifikatorom koji omogućava praćenje sprovođenje transfera od uplatioca sredstava.
Prilikom prenosa ukupne baze podataka uplatioca, odredba stava 1 ovog člana ne primjenjuje se na pojedinačne prenose sakupljene u bazu podataka, pod uslovom da ukupna baza podataka sadrži potpune podatke o uplatiocu i da pojedinačni prenosi sadrže broj računa uplatioca ili jedinstveni identifikator.
Pružalac usluga uspostavlja procedure za otkrivanje da li su podaci o uplatiocu iz st. 1 i 4 ovog člana potpuni.

Druge aktivnosti pružaoca usluga - uplatioca

Član 5

Prije prenosa novčanih sredstava pružalac usluga utvrđuje i provjerava identitet uplatioca uvidom u lične isprave uplatioca izdate od nadležnog organa.
U slučaju prenosa novčanih sredstava sa računa, identifikacija uplatioca smatra se izvršenom ako je:
1) provjera identiteta uplatioca izvršena prilikom otvaranja računa;
2) za uplatioca sa kojim je pružalac usluga već uspostavio poslovni odnos