Na osnovu člana 74. a u vezi sa članom 26., članom 30., članom 41. i članom 44. Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti ("Službeni glasnik BiH", broj 53/09), i člana 16., člana 61., i člana 62. Zakona o upravi Bosne i Hercegovine ("Službeni glasnik BiH", broj 32/02), ministar sigurnosti donosi

PRAVILNIK

O PROCJENI RIZIKA, PODACIMA, INFORMACIJAMA, DOKUMENTACIJI, METODAMA IDENTIFIKACIJE I OSTALIM MINIMALNIM POKAZATELjIMA NEOPHODNIM ZA EFIKASNU PROVEDBU ODREDBI ZAKONA O SPRJEČAVANjU PRANjA NOVCA I FINANSIRANjA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI

(Objavljeno u "Sl. glasnik BiH", br. 93 od 01 decembra 2009)

POGLAVLjEI- OPĆE ODREDBE

(Predmet Pravilnika)

Član 1.

Ovim Pravilnikom se detaljnije propisuju kriteriji za izradu smjernica za procjenu rizika, informacija, podataka i dokumenata neophodnih za identifikaciju klijenata i transakcija, informacija, podataka i dokumenata koji će biti proslijeđeni Finansijsko-obavještajnom odjelu SIPA-e (u daljnjem tekstu FOO), te se definišu pokazatelji za sumnjive transakcije, definiše detaljno šta se podrazumijeva pod povezanom transakcijom, propisuje uslove i procedure za izuzeće od izvještavanja o velikim i povezanim gotovinskim transakcijama FOO-u, te načine i rokove za izvještavanje FOO-u.

POGLAVLjEII- SMJERNICE ZA PROVJERU RIZIKA

(Pisani interni program za procjenu rizika - uslovi i sadržaj)

Član 2.

(1) Obveznici će u skladu sa odredbama člana 5. Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti ("Službeni glasnik BiH", broj 53/09; u daljnjem tekstu: Zakon) usvojiti pisani interni program kojim će se odrediti nivoi rizika grupa klijenata ili pojedinačnog klijenta, njihovo geografsko područje rada, poslovni odnos, transakcija, proizvod ili usluga, način njihovog pružanja klijentu, nova tehnološka dostignuća u vezi sa mogućom zloupotrebom u svrhu pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti u skladu sa ovim pravilnikom i smjernicama od strane FOO i nadležnog nadzornog organa.
(2) Obveznik će u pisani interni program također uključiti metodu za:
a) smanjenje procijenjenih rizika;
b) praćenje promjena rizika;
c) evidentiranje odluka vezanih za veći ili manji rizik za grupe klijenata ili pojedinačnog klijenta, njegovo geografsko područje rada, poslovni odnos, transakciju, proizvod ili uslugu, način njihovog pružanja klijentu, nova tehnološka dostignuća, razloge za ovu procjenu i aktivnosti koje su poduzete u vezi sa većim ili manjim rizikom;
d) praćenje efektivnosti i provedbe programa;
e) osiguravanje da se interni program vezan za procjenu rizika uvrsti u internu obuku obveznika.

(Pisani interni program za procjenu rizika - primjena redovne, pojednostavljene ili pojačane identifikacije)

Član 3.

Obveznik će na osnovu procjene rizika odrediti da li da primjenjuje redovnu identifikaciju i praćenje klijenta, u skladu sa članovima 6. - 18. Zakona, ili da primjenjuje pojačanu ili pojednostavljenu identifikaciju i praćenje aktivnosti klijenta u skladu sa članovima 19. - 25. Zakona.

(Veći rizik - pokazatelji vezani za geografsku lokaciju)

Član 4.

(1) Obveznik će uzeti u obzir da klijent koji svoje sjedište ili glavni ured ima u zemlji:
a) koja je predmet sankcija, embarga ili sličnih mjera Ujedinjenih naroda;
b) koja je označena od strane FATF-a ili druge vjerodostojne međunarodne organizacije kao zemlja kojoj nedostaju međunarodno prihvaćeni standardi za sprječavanje i otkrivanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti;
c) koja je označena od strane FATF-a ili druge vjerodostojne međunarodne organizacije kao zemlja koja finansira ili daje podršku terorističkim aktivnostima, koja ima određene terorističke organizacije koje djeluju u njoj; ili
d) koja je označena od strane vjerodostojnog izvora kao zemlja u kojoj postoji značajan obim korupcije;
može predstavljati veći rizik po pitanju pranja novca i finansiranja terorizma.
(2) Obveznik će razmotriti primjenu pojačane identifikacije i praćenja aktivnosti takvog klijenta.

(Manji rizik - pokazatelji vezani za geografsku lokaciju)

Član 5.

(1) Obveznici mogu smatrati da klijent naveden u članu 24. tačka b) Zakona koji ima sjedište ili glavni ured u zemlji opisanoj u članu 6. ovog pravilnika predstavlja manji rizik u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorističkih aktivnosti.
(2) Obveznik može primijeniti pojednostavljenu identifikaciju i praćenje aktivnosti takvog klijenta.

(Zemlje koje imaju zadovoljavajuće propise za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti)

Član 6.

(1) Za svrhe ovog Zakona i pravilnika se može smatrati da zemlje navedene u Aneksu ovog pravilnika koje su zemlje članice Evropske unije (u daljnjem tekstu: EU), Evropskog ekonomskog prostora (u daljnjem tekstu: EEA) ili Radne grupe za finansijske mjere protiv pranja novca (u daljnjem tekstu: FATF), te koje imaju obavezu donošenja zakona i procedura za finansijski sektor u skladu sa direktivama EU i preporukama FATF-a u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorizma imaju međunarodno prihvaćene standarde za sprječavanje i otkrivanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti koji su ekvivalentni ili strožiji od onih koji se primjenjuju u Bosni i Hercegovini (u daljnjem tekstu: BiH).
(2) Aneks je sastavni dio ovog pravilnika.

(Obaveza ažuriranja liste zemalja)

Član 7.

Ministar sigurnosti Bosne i Hercegovine (u daljnjem tekstu: Ministar) će na godišnjem osnovu ažurirati listu zemalja navedenu u članovima 4. i 6. ovog Pravilnika na osnovu preporuka FOO-a.

(Veći rizik - pokazatelji vezani za poslovanje i transakcije)

Član 8.

(1) Obveznik će smatrati da klijent koji vrši transakcije pod neobičnim okolnostima, kao što su:
a) značajna i neobjašnjena geografska udaljenost između lokacije klijenta i institucije uključene u transakciju;
b) često i neobjašnjeno premještanje računa između različitih finansijskih institucija;
c) često i neobjašnjeno prenošenje sredstava između finansijskih institucija u raznim geografskim lokacijama,
može predstavljati veći rizik po pitanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
(2) Obveznik će pored onoga što je navedeno u članovima 21. (korespondentni odnosi), 22. (strano politički eksponirano lice), i 23. (identifikacija koja se ne vrši lično) Zakona, također uzeti u obzir da klijent:
a) čija struktura ili priroda otežava određivanje pravog vlasnika ili pravo lice koje vrši kontrolu;
b) čije poslovanje uključuje obimnu gotovinu (i ekvivalente gotovine);
c) čije poslovanje, iako obično ne uključuje obimnu gotovinu, proizvodi znatne iznose gotovine za određene transakcije;
d) koji je domaće ili strano pravno ili fizičko lice opisano u članu 4. stavu (1), posebno kada se radi o prekograničnom poslovanju;
e) koji je računovođa, advokat ili drugi stručnjak koji ima račune u finansijskoj instituciji i predstavlja svoje klijente;
f) koji koristi posrednike koji ne podliježu odgovarajućim zakonima za sprječavanje pranja novca i finansiranje terorizma i koji se ne nalaze pod adekvatnim nadzorom;
g) koji je domaće politički eksponirano lice;
može predstavljati veći rizik po pitanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti..
(3) Obveznik će razmotriti primjenu pojačane identifikacije i praćenja aktivnosti takvog klijenta.

(Manji rizik - pokazatelji vezani za poslovanje i transakcije)

Član 9.

(1) Obveznik može uzeti u obzir da:
a) proizvodi vezani za dugoročnu štednju;
b) finansijska aktivnost koja se vrši povremeno ili u veoma ograničenom obimu;
predstavlja niži rizik u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorističkih aktivnosti.
(2) Obveznik može primijeniti pojednostavljenu identifikaciju i praćenje takvih poslova i transakcija.

(Veći rizik - trgovina novčanicama, plemenitim metalima i drugim proizvodima koji daju anonimnost)

Član 10.

(1) Obveznik će uzeti u obzir da klijent:
a) čije usluge uključuju trgovinu i dostavu novčanica i