Na osnovu članova 9. i 25. Zakona o Agenciji za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine ("Službene novine Federacije BiH", br. 9/96, 27/98, 20/00, 45/00, 58/02, 13/03, 19/03, 47/06, 59/06, 48/08, 34/12 i 77/12) i člana 69. stav 3. Zakona o bankama ("Službene novine Federacije BiH", br. 39/98, 32/00, 48/01, 27/02, 41/02, 58/02, 13/03, 19/03 i 28/03), Upravni odbor Agencije za bankarstvo Federacije BiH, na 53. sjednici održanoj dana 23.07.2013. godine, donosi

ODLUKU

O PROCJENI ČLANOVA ORGANA BANKE

(Objavljeno u "Sl. novine FBiH", br. 60 od 02 avgusta 2013)

I. OPŠTE ODREDBE

Sadržaj

Član 1.

Ovom Odlukom propisuju se:
(a) kriteriji i postupci za procjenu predloženih i izabranih, odnosno imenovanih članova organa banke, u smislu da li imaju dobar ugled i dovoljno iskustvo za obavljanje funkcije člana organa banke;
(b) mjere koje banka primjenjuje u slučajevima kada lica iz tačke (a) ovog člana nisu primjerena za obavljanje funkcije;
(c) postupanje Agencije po odredbama ove Odluke prilikom izdavanja saglasnosti članovima organa banke.

Pojmovi

Član 2.

(1) Pojmovi koji se koriste u ovoj odluci imaju sljedeće značenje:
(a) organ banke - upravljačko tijelo banke koje vrši nadzornu funkciju i koje ima krajnju nadležnost za donošenje odluka o poslovnoj strategiji, ciljevima i smjernicama banke (u daljnjem tekstu: nadzorni odbor banke) i upravljačko tijelo koje vrši upravljačku funkciju i koje ima ovlaštenje za provođenje poslovne strategije, ciljeva i smjernica banke (u daljnjem tekstu: uprava banke);
(b) član organa banke - predloženi, izabrani, odnosno imenovani član organa banke;
(c) procjena članova organa banke - procjena njihove primjerenosti u smislu dobrog ugleda i dovoljnog iskustva za obavljanje funkcije člana organa banke.
(2) Pojmovi koji se koriste u ovoj odluci, a nisu definisani u istoj, imaju značenje kao u drugim odlukama u kojima su definisani.

Primjena

Član 3.

(1) Banka vrši procjenu članova organa banke u sljedećim slučajevima:
(a) prije podnošenja zahtjeva za izdavanje prethodne saglasnosti Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine (u daljnjem tekstu: Agencija) za izbor, odnosno imenovanje novih članova organa banke;
(b) u toku obavljanja funkcije izabranih, odnosno imenovanih članova organa banke, a najmanje jednom godišnje;
(c) u drugim slučajevima, za koje banka ocijeni da su relevantni za obavljanje funkcije člana organa banke.
(2) Osnivač banke vrši procjenu članova organa banke, na osnovu kriterija definisanih ovom odlukom, prije podnošenja zahtjeva Agenciji za izdavanje bankarske dozvole.

II. ZAHTJEVI ZA PROCJENU

Odgovornost

Član 4.

(1) Banka ima primarnu odgovornost za obavljanje inicijalne i kontinuirane procjene članova organa banke iz člana 3. stav (1) ove odluke.
(2) Osnivač banke ima odgovornost za obavljanje inicijalne procjene članova organa banke iz člana 3. stav (2) ove odluke.

Opšti zahtjevi za procjenu

Član 5.

(1) Za procjenu članova organa banke moraju se uzeti u obzir sve relevantne i dostupne informacije, bez obzira kada i gdje su nastale.
(2) Prilikom procjene ugleda članova organa banke moraju se uzeti u obzir kriteriji propisani ovom odlukom. Članovi organa banke moraju imati dobar ugled, bez obzira na prirodu, obim i kompleksnost poslovanja banke.
(3) Prilikom procjene iskustva članova organa banke, moraju se uzeti u obzir priroda, obim i kompleksnost poslovanja banke, kao i odgovornosti funkcije koju obavljaju. Iskustvo koje se zahtijeva za člana uprave može se razlikovati od iskustva koje se zahtijeva za člana nadzornog odbora banke.
(4) Prilikom procjene članova organa banke moraju se uzeti u obzir i drugi kriteriji bitni za funkcionisanje organa banke, propisani ovom odlukom.
(5) Ukoliko postoje slučajevi koji dovode u sumnju ugled, iskustvo ili druge kriterije bitne za obavljanje funkcije člana organa banke, mora se ocijeniti kako će isti narušavati ili bi mogli narušavati primjerenost tog člana organa banke.

Postupak procjene

Član 6.

(1) Procjena člana organa mora se završiti prije nego što član organa banke počne obavljati funkciju.
(2) Banka je dužna ponovno izvršiti procjenu člana organa banke, sa ciljem verifikacije njegove daljnje primjerenosti, ukoliko je ponovna procjena potrebna zbog određenog slučaja. Ovakva ponovna procjena ograničava se na ispitivanje daljnje primjerenosti člana samo u odnosu na relevantni slučaj.
(3) Prilikom procjene pojedinačnih članova organa banke, banka vrši procjenu organa banke kao cjeline. Identifikovani nedostaci u ukupnom sastavu organa banke ne znače da pojedini član nije primjeren.
(4) Postupak procjene i njeni rezultati moraju biti adekvatno dokumentovani.
(5) Banka je dužna dostaviti Agenciji rezultate izvršene procjene, u roku od 30 dana od dana izvršene procjene.

Politike i procedure banke

Član 7.

(1) Skupština, odnosno nadzorni odbor banke je dužan usvojiti politike i procedure za procjenu članova organa banke, uzimajući u obzir prirodu, obim i kompleksnost poslovanja.
(2) Politike i procedure iz stava (1) ovog člana kao minimum obuhvataju:
(a) definisanje lica ili funkcije, u čijoj je odgovornosti provođenje procjene;
(b) interni postupak koji se primjenjuje kod procjene i mjere koje se poduzimaju nakon provedene procjene;
(c) potrebne uslove za obavljanje funkcije člana organa banke;
(d) dokumentaciju koju član organa banke treba dostaviti u svrhu provođenja procjene;
(e) aktivnosti koje treba poduzeti u slučaju izbora članova nadzornog odbora, u pogledu informisanja dioničara o uslovima za obavljanje funkcije člana nadzornog odbora i kriterijima koje to lice mora ispunjavati za obavljanje funkcije, prije njegovog izbora;
(f) slučajeve kada je potrebno vršiti ponovnu procjenu, uključujući mjere za utvrđivanje postojanja takvih slučajeva;
(g) obavezu članova organa banke o redovnom godišnjem obavještavanju banke o svim promjenama koje utiču na njihovu primjerenost za obavljanje funkcije, a u slučaju bitne promjene odmah po njenom nastanku;
(h) uslove i načine dodatnog usavršavanja članova organa banke, a prema potrebama za profesionalnim razvojem članova organa banke; i
(i) definisanje lica, načina i rokova za obavještavanje Agencije o postupanju u skladu sa odredbama ove odluke.
(3) Politikama i procedurama iz stava (1) ovog člana banka je dužna, srazmjerno veličini, obimu, vrsti, složenosti i organizaciji poslovanja, predvidjeti provođenje procjene i za nosioce ključnih funkcija, određujući pri tome ključne funkcije u banci, odnosno nosioce istih, a koji nisu članovi nadzornog odbora, odnosno uprave banke. Pri tome je dužna, nosiocima ključnih funkcija, smatrati zaposlenike kontrolnih funkcija i osobe koje svojim profesionalnim aktivnostima značajno utiču na profil rizičnosti banke, odnosno koje imaju značajan uticaj na upravljanje i rukovođenje bankom.
(4) Nadzorni odbor banke odgovoran je za nadzor nad provođenjem politika i procedura iz stava (1) ovog člana.

Mjere banke

Član 8.

(1) Ako banka, nakon provedene procjene, zaključi da lice nije primjereno za izbor, odnosno imenovanje za člana organa banke, to lice ne može biti izabrano, odnosno imenovano. Ukoliko je taj član već izabran, odnosno imenovan, banka treba poduzeti odgovarajuće mjere da se taj član razriješi ili mjere kojima će se osigurati primjerenost tog člana.
(2) Ukoliko banka zaključi, na bazi ponovne procjene, da član organa banke više nije primjeren, dužna je poduzeti odgovarajuće mjere, uzimajući u obzir specifičnu situaciju i nedostatke pojedinačnih članova organa banke. Te mjere mogu obuhvatati: zamjenu određenih članova organa banke, odnosno njihovo razriješenje, obučavanje pojedinih članova ili cijelog organa banke i druge odgovarajuće mjere kojima se osigurava zadovoljavajuća osposobljenost organa banke kao cjeline.
(3) U slučaju razriješenja člana organa banke iz st. (1) i (2) ovog člana, banka je dužna provesti propisani postupak kod Agencije.
(4) U slučaju poduzimanja ostalih mjera iz st. (1) i (2) ovog člana, banka je dužna obavijestiti Agenciju o provođenju tih mjera, navodeći sadržaj, nosioce i rokove za njihovo provođenje.

Kriteriji i procjena ugleda

Član 9.

(1) Smatra se da član organa banke ima dobar ugled ukoliko ne postoji dokaz o suprotnom, te ako nema razloga za osnovanu sumnju u njegov ugled. Pri ocjeni ovog kriterija treba uzeti u obzir sve dostupne informacije za ocjenu, bez obzira gdje je nastao događaj relevantan za ocjenu ovog kriterija.
(2) Smatra se da član organa banke nema dobar ugled, ukoliko njegovo lično ili poslovno ponašanje izaziva značajnu sumnju u njegovu sposobnost da osigura adekvatno, efikasno i oprezno upravljanje bankom.
(3) Pri procjeni