Na osnovu člana 46. Novog prečišćenog teksta Pravilnika Centralne banke Bosne i Hercegovine, broj 513/01 od 29. maja 2001. godine, Upravni odbor na sednici od 26. oktobra 2001. godine, doneo je

INSTRUKCIJU

ZA RAD PO RAČUNIMA REZERVI KOMERCIJALNIH BANAKA KOD CENTRALNE BANKE BOSNE I HERCEGOVINE

(Objavljena u "Sl. glasniku RS", br. 56. od 7. novembra 2001)

1.
Cilj
Ovom instrukcijom uređuje se način postupanja komercijalnih banaka (u daljem tekstu: banke/banka) i Centralne banke Bosne i Hercegovine (u daljem tekstu: Centralna banka) kako bi se osiguralo da:
- transferi sredstava koji se vrše između banaka, bilo da obe banke imaju račun rezervi u istoj ili različitoj glavnoj jedinici ili filijali Centralne banke, budu obračunati odmah;
- transfer sredstava započne zaduživanjem računa rezervi banke pošiljaoca, a završi se odobravanjem sredstava na račun rezervi banke primaoca transfera;
- se izvrši prenos sredstava sa računa rezervi uCASili izCAS-a na račun rezervi.
2. Osnovni principi
Banke na svojim računima rezervi kod Centralne banke moraju imati dovoljno sredstava kako bi se izvršile sve transakcije prezentovane Centralnoj banci. Svaka banka mora, za tekući dan, izdvojiti sredstva koja će biti preneta uCAS.
Sredstva uCAS, sa računa rezervi, banka može prenositi ukoliko ima dozvolu za obavljanje unutrašnjeg platnog prometa, tj. dozvolu za međubankarske transakcije.
Centralna banka ne može davati nikakav kredit. Naročito, ne može davati kredite bankama koje na računu rezervi kod Centralne banke nemaju dovoljno sredstava za izvršenje zahteva za međubankarsku transakciju koja ide na teret računa rezervi date banke.
U toku dana banke mogu obezbediti dodatna sredstva neophodna za potrebe međubankarskih transakcija tako što će: (1) posuditi sredstva od drugih banaka i odmah položiti ista na račun rezervi ili uCAS, (2) položiti dodatni iznos valute kod Centralne banke kako bi se odobrio njihov račun rezervi, (3) prodati gotovinu u stranoj valuti Centralnoj banci kako bi se odobrio njihov račun rezervi i (4) položiti gotovinu KM kako bi se odobrio njihov račun rezervi.
Banke primaoci mogu koristiti sredstva sa svoga računa rezervi onda kada ih Centralna banka informiše da je uknjiženo odobrenje njihovih računa rezervi.
3. Radne procedure
Po prijemu zahteva od banaka da se izvrši transfer sredstava između računa rezervi ili transfer sa računa rezervi uCAS, Centralna banka će pristupiti realizaciji zahteva, tako što će utvrditi da li na računu rezervi banke podnosioca zahteva postoji dovoljno sredstava da se udovolji zahtevu za prebacivanje sredstava. Ukoliko ne postoji dovoljan iznos sredstava zahtev se odbija i banka podnosilac zahteva (ili banka koja podnosi nalog) se obaveštava o razlozima zbog kojih zahtevu nije udovoljeno.
Zahtev za izdvajanje sredstava uCASbanke su dužne dostaviti glavnoj jedinici ili filijali Centralne banke u kojoj drže račun rezervi do 7,30 časova svakog radnog dana.
Ukoliko se utvrdi da sredstva koja je banka izdvojila uCASnisu dovoljna, banka se može u toku dana obratiti zahtevom za dodatno izdvajanje sa računa rezervi uCASu pravilu u 9,30; 11,30 i 13,00, odnosno i u drugo